银行2021年管理人员反培训考试
1.临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 [单选题] *
A、12小时
B、24小时
C、36小时
D、48小时(正确答案)
2.反3号令实施时间（ ）。 [单选题] *
A、2017年7月1日(正确答案)
B、2017年12月1日
C、2018年1月1日
D、2018年3月1日
3.业务关系结束当年、交易记账日起至少保存( )年。 [单选题] *
A 5年(正确答案)
B 10年
C 15年
D 20年
4.自然人客户在农村信用社办理人民币单笔（ ）万元以上现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 [单选题] *
A、1
B、5(正确答案)
C、10
D、20
5.对客户委托代理人办理业务的，应当（ ）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、、身份证件的种类、号码。 [单选题] *
A、审核
B、审查
C、核对(正确答案)
D、核实
6.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 [单选题] *
A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人(正确答案)
D.客户
7.金融机构报告大额交易的报送时间是大额交易发生（）个工作日内。 [单选题] *
A、1
B、5(正确答案)
C、7
D、10
8.客户通过银行卡发生的大额交易，由（）报告。 [单选题] *
A、付款行
B、银联公司
C、收款人
D、收单行(正确答案)
9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当按（）报告。 [单选题] *
A、大额交易
B、可疑交易
C、交易
D、大额交易和可疑交易分别报告(正确答案)
10.《个人存款账户实名制规定》规定中不可以作为实名制证件的有（）。 [单选题] *
建设银行卡种类A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿
C、中国人民解放军军人，为军人身份证件
D、内地人员港澳出入境通行证(正确答案)
11.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份义务的，（）承担未履行客户身份识别义务的责任。 [单选题] *
A、金融机构(正确答案)
B、第三方
C、公安机关
D、工商行政管理机关
12.金融机构根据（)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 [单选题] *
规则为本方法
风险为本方法(正确答案)
合规与风险并重
风险测试方法
13.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。 [单选题] *
风险评估(正确答案)
结果评价
犯罪防控
反培训
14.金融机构应定期开展反（），加强对业务条线(部门)或其分支机构反工作的检查，及时发现并纠正反工作中出现的不合规问题。 [单选题] *
A、内部控制
B、内部活动
C、外部审计
D、内部审计(正确答案)
15.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 [单选题] *
A、高级管理层(正确答案)
B、金融从业人员
C、股东大会
D、以上皆是
16.法人金融机构应当积极建设风险管理文化，促进（）树立风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 [单选题] *
反专职岗位人员
反兼职岗位人员
全体人员(正确答案)
新入职员工
17.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部风险管理人员的比例不得高于（） [单选题] *
10%
50%
60%
80%(正确答案)
18.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（） [单选题] *
登记客户的经常居住地(正确答案)
登记客户的身份证上的居住地；
登记客户的临时居住地
由公安机关提供居住地证。
19.《反法》规定，任何单位和个人发现活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] *
金融监管机构
财政部门
检察机关
中国人民银行及公安机关(正确答案)