1.工程项目融资的特点有哪些？
项目导向、有限追索、风险分担、非公司负债型融资、信用结构多样化、融资成本较高、利用税务优势。
2.有限追索融资的实质是什么？
有限追索融资的实质是由于项目本身的经济强度还不足于支撑一个“无追索”的结构，因而还需要项目的借款人在项目的特定阶段提供一定形式的信用支撑。
3.工程项目融资的成本高的原因有哪些？
工程项目融资的大量前期工作和有限追索性质，导致融资的成本要比传统融资方式搞。小项目投资
融资成本包括融资的前期费用（融资顾问费、成功费、贷款的建立费、承诺费以及法律费用等）和利息成本两个主要组成部分。
融资的前期费用与项目的规模有直接关系，一般占贷款金额的0.5%-2.0%左右，项目规模越小，前期费用所占融资总额的比例就越大；工程项目的融资利息成本一般要高出同等条件公司贷款的0.3%-1.5%，其增加幅度与贷款银行在融资结构中承担的风险以及对项目的投资者（即借款人）的追索程度是密切相关的。
4.什么是工程项目融资的模式结构？
工程项目融资由四个基本模板组成：项目的投资结构；项目的融资结构；项目的资金结构，项目的信用保证结构。
工程项目融资的现实意义：有利于改善我国的基础设施落后的状况；有利于改善我国外资利用结构；能减少政府的债务负担和投资支出；能有效地吸引外资，促进我国经济发展。
1.工程项目融资的参与者主要有哪些？
项目的直接主办人、项目的实际投资者、项目的贷款银行、项目产品的购买者/项目设施的使用者、项目建设的工程公司/承包公司、项目的设备、能源、原材料供应者、融资顾问、项目的最终所有者——项目发起人、法律/税务顾问。
2.工程项目融资的运作包括哪几个阶段？
投资决策分析、融资决策分析、融资结构分析、融资谈判、工程项目融资的执行。
3.如何理解项目的资金结构？
建设项目使用的资金主要有所有者权益和负债两大类。所有者权益是指投资人对企业净资产的权利，如股份公司中的普通股和优先权。负债是企业所承担的能以货币计量的，需要资产或劳务偿讨的债务，一般分为优先债务由附属债务。投资总额中所有者权益和负债所占的比例构成了项目的资金结构。求偿权在优先债务之后的资金（例如优先股和附属债务）对项目成功具有特殊重要的意义，通常把这类资金归结为中间资金，因此项目资金结构中包含了所有者权益、负债和中间资金三部分。
4.工程项目融资招标文件的主要内容有哪些?
招标通告、招标须知、技术参数说明、合同格式和合同条款、投标保证格式和投标履约保证金条款、附件：包括我国政府制定的法律、法规以及已经批准和审查的文件等等。
5.特许协议的主要条款有哪些？
特许协议签字各方的法定名称和地址；
特许内容、方式及期限；
我国政府和特许各方的权利和义务；
项目工程设计、建筑施工、经营和维护的标准规范；
项目的组织实施计划与安排；
项目转让、抵押、征管、终止条款；
项目风险承担与保险；
特许期届满时项目移交标准及程序；
罚则；
特许协议的仲裁及所适用的准据法等。
6.简述促使工程项目融资成功的条件？
认真完成项目的评价和风险分析；确保工程项目融资法律结构严谨无误；
及早确定项目的资金来源；保证项目管理结构的合理性；
利用各方面项目参与者的要求。
项目的资金来源：权益资金来源、作为债务和中间资金来源的商业银行、提供债务融资的出口信贷机构
、提供权益资金、债务资金和中间资金的双边和多边机构、提供债务、权益和中间资金的机构投资者。
项目的总投资构成包括：投资前费用、招投标费用、项目开发费用、建设费用、运营费用、移交费用。
在施工阶段各种资金的支付顺序：发起人注入部分权益资金；商业银行按与权益资金的比例注入贷款，在发达国家贷款可能先于权益资金注入；同时，双边机构和出口信贷机构注入购买设备或服务所需要的资金；在建设工程结束后运营工作开始前，项目风险开始减少，机构投资者的长期债务、产权和中间资金开始注入，偿还短期商业银行贷款，等于为项目进行了重新融资。
工程项目融资文件设计：工程项目融资招标投标文件、工程项目融资谈判及审查法律文件、其他工程项目融资法律文件。
1.项目融资的方式有哪些？
按照有无金融中介分为两种方式：直接融资和间接融资。
按照资金所形成的不同产权关系分为三种方式：内部融资、权益融资、负债融资。
按照期限分为短期融资和长期融资。
2.权益融资方式与负债融资方式的区别有哪些？
权益融资就是通过出让所有者权益获得资金，股票、产业基金就是最常见的权益融资。负债融资就是通过负债筹集资金，一般包括贷款、债券、租赁等。负债融资和权益融资相比其特点表现为：筹集资金具有使用上的时间性，需要到期偿还；不论项目经营好坏，需要支付债务利息，从而形成固定的负担；但其资金成本比权益融资低，且不会分散投资者对企业的控制权。
3.什么是产业基金？产业基金融资的特点有哪些？
产业基金就是专业投资机构集和社会公众之资金，将其投向非上市公司，持有其股权或购买其他形态财产，以获取的收益向投资者分配。
特点：
它直接投资于非上市公司，并促进该产业的发展与成长，最终引导其上市。
产业投资基金的收益一方面来自于投资项目产生的分红，另一方面来源于股权投资的资本增值。
产业投资基金的风险主要来自于对所投资项目的立项选择、项目管理及基金退出等方面。
产业投资基金直接投资于产业，由于受投资组合的限制，投资项目周期较长，所需的资金量巨大，故资产的流动性较差。
产业投资基金不仅仅对企业提供资金支持，而且还通过直接向企业注入资本金方式和通过产权约束来促进企业转变经营机制，通过提供特有的资本经营服务来提高企业的管理水平，解决许多尚未达到上市标准的、有发展前途的企业因资本金不足而带来的一系列问题，最终扶持企业上市。
产业投资基金对投资对象的股权投资不以控股为目的，一般对投资对象的直接管理参与较少，但基金管理公司也会利用本身的商业及财务专长，来辅助投资对象发展业务。
4.什么是出口信贷融资？
出口信贷是一种国际信贷方式，是国家为支持和扩大本国大型设备的出口，加强国际竞争能力，通过给予利息补贴并提供信贷担保的方法，鼓励本国的银行对本国出口商或外国进口商提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足外国进口商对本国出口商支付贷款需要的一种融资方式。
短期项目融资方式：商业银行短期贷款，商业票据融资。
商业银行贷款特点：期限短、手续简便、灵活方便、信贷利率随行就市。贷款的取得：企业举借短期贷款，首先必须提出申请，经审查同意后借贷双方签订贷款合同，注明贷款的用途、金额、利率、期限、
还款方式、违约责任等；然后企业根据贷款合同办理贷款手续；贷款手续办理完毕后企业可以取得贷款。贷款的信用条件：信贷限额、周转信贷协定、余额补偿、贷款抵押、偿还条件、其他承诺。
商业票据融资的特点：成本优势，灵活性较强、融资迅速，有利于建立市场信誉。发行方式：直接发行方式，通过证券交易商发行
权益融资方式：股票，产业基金，以贷款担保形式出现的股本资金，准股本资金。
产业基金的主要持有人：基金持有人（投资者），基金受托人，基金管理人。
负债融资方式：贷款融资（商业银行贷款、银团贷款、出口信贷、多边金融机构贷款）、债券融资、融资租赁。
债券的特点：偿还性、流动性、安全性（信用风险、市场风险）、收益性。
债券发行成本：包销人佣金，印刷费，律师费用，评级机构费用。
融资租赁的特征：融资租赁是融资的一种新方法，手续简便，税收上可获得优惠，租赁不受国际通货膨胀和利率变动的影响。
融资租赁的种类：简单融资租赁、杠杠融资租赁、委托融资租赁、项目融资租赁。
融资租赁的风险：产品市场风险、金融风险、贸易风险、技术风险
1.项目融资成本的概念是什么？
资金成本又称融资成本，它是指企业为完成某项目筹集和使用资金而付出的代价。广义讲，企业筹集和使用任何资金，不论是短期还是长期，都要付出代价。狭义的资金成本仅指筹集和使用长期资本的成本。
2.项目资金结构的概念是什么？
项目资金结构是指构成项目的各种资金的比例。它包括债务资金与权益资金的比例、资金的期限结构、资金的货币结构、债务资金的利率结构。
3.计算项目资金成本的意义是什么？
资金成本是选择企业资金来源、确定筹资方案的重要依据，企业力求选择资金成本最低的筹资方式；
资金成本是评价投资项目、决定投资取舍的重要标准。
资金成本是衡量企业经营成果的尺度，经营利润率应高于资金成本，否则表明业绩不佳。
4.项目资金结构分析包括什么?
债务资金与权益资金的比例、项目资金的期限结构、货币结构、利率结构
债务利率结构的确定因素需要考虑以下三个因素：项目现金流量的特征，金融市场利率的走向，借款人对控制融资风险的要求。
资金结构的优化选择：比较资金成本法，无差异点法。