随着投资品种和投资市场的多样化，咱们的小伙伴已经不满足只投资国内市场了，但是个人投资市场又有颇多限制，所以很多小伙伴会选择投资QDII基金，但是QDII基金涉及到市场的投资，在规则方面与国内基金会有很大差别。
1、什么是QDII基金？
QDII基金是指符合规定条件的境内基金管理公司等证券经营机构,经中国证券监督管理委员会批准在我国境内募集资金，并运用所募集的部分或全部资金以资产组合方式从事证券市场投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利，但投资者也需承担市场相应投资风险。简单来讲，QDII基金就是基金公司使用在境内募集的资金部分或者全部去投资证券市场。
2、QDII基金一般什么时候公布净值呢？
对于投资香港等与我们交易时间几乎无时差的基金，可以与做到T日晚披露净值。
对于投资美国、伦敦等与我们交易时间存在时差的基金，要T+1日晚披露净值。比如，易方达标普消费品指数增强（QDII）基金6月16日的净值需要在6月17日晚上才能披露，比国内普通
基金要晚一个交易日披露哦。
3、为什么QDII基金披露净值总是会晚一点？
因为QDII基金主要是投资市场，部分交易市场和我国交易时间存在时差问题，而基金净值需要等所有投资的海外市场都收市后才能计算，所以QDII基金的净值通常都会比国内普通基金要晚一个交易日披露。
比如对易方达标普消费品指数增强（QDII）基金来说，这个基金主要是投资美国、欧洲等市场，6月16日的净值需要等到所有市场6月16日全部收盘后才能进行计算，等到美国、欧洲等全部市场6月16日收盘后就是国内时间6月17日了，所以经过计算后一般要等到6月17日晚上才能披露净值，也就是说您最快也要到6月17日晚上才能查询到6月16日这一天的净值。
4、申购/赎回QDII基金，按哪天的净值成交？
基金赎回要几天按T日净值成交。T日净值会按照所投资的海外市场所属交易日收盘后的情况计算。
例如：6月15日（周一）15点前申购易方达标普消费品指数增强（QDII）基金，按6月15日净值成交。6月15日的净值是由标普高端消费品指数基金所投资的所有海外市场在当地时间15日收盘后的情况计算的。由于时差，部分海外市场比北京时间晚，基金净值需要等所有投资的海外市场都收市后才能计算，所以6月15日的净值一般要等到6月17日披露。
5、QDII基金赎回多久到账？为什么到账时间比普通基金慢？
目前小易了解到，通过蚂蚁平台赎回普通基金一般可间接实现T+1到账，系统自动将赎回款申购成余额宝。但QDII基金一般无法实现这么快到账，因为QDII基金投资市场，支付赎回款前需要一个换汇的过程，而且若QDII基金投资的市场与我们交易时间存在时差，赎回申请一般要T+2个工作日确认，较普通开放式基金慢一个工作日。基于以上原因，QDII基金的到账时间通常会比较慢，可能要在2-7个工作日才能回到您的余额宝，甚至是更长的时间，不过一般不会超过10个工作日。
6、QDII基金净值主要受哪些因素影响？
QDII基金主要受以下因素影响：
（1）投资标的影响。
QDII基金主要受其所投资标的整体涨跌影响。
以易方达标普消费品指数增强（QDII）基金为例，它主要跟踪标普高端消费品指数，那么基金业绩会受到这个指数的影响。但是同时它又是增强型指数基金，基金经理为了获得超越指数业绩比较基准的投资回报，可以在被动跟踪指数的基础上进行一些调整，比如在一定幅度内降低或提高成份股的权重，甚至从投资组合中剔除个别成份股和投资于成份股以外的股票。
（2）汇率影响。
一般QDII基金投资的市场金融品种是以外币计价，那么QDII计算净值的时候需按照汇率折算为人民币计算。如果所投资市场的货币相对于人民币贬值，将对基金收益产生不利影响；如果所投资市场的货币相对于人民币升值，将会有利于基金收益。所以外币对人民币的汇率大幅波动也将加大基金净值波动的幅度。
（3）其他因素影响。
比如大额申购/赎回等交易、费率的计提也会对基金的净值产生影响。
注：投资有风险，入行需谨慎，内容不构成投资建议，投资者应独立决策并自行承担风险。