南方e站通－南方小康基金认购操作指引
一、南方小康基金产品概况
中证南方小康ETF联接基金
简称：南方小康 基金代码：202021前端 202022后端
南方小康基金为被动式指数基金，通过投资于小康ETF，紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。于2010年7月26日首发。
⏹国内第一只定制指数——中证南方小康产业指数
“中证南方小康产业指数”是南方基金基与中证指数公司合作开发的国内第一只定制指数。自发布以来从成交量以与换手率上看，小康指数流动性良好。
小康指数以上证180指数样本股剔除总市值最大的20只股票后剩下的股票作为样本空间，采用近年来国际新兴的“财务指标加权”方法，用企业的营业收入、现金流等基本面数据作为权重因子，选取排名在前100名的股票为样本股。
⏹历史表现良好——沪市指数新先锋
自2005年12月30日成立以来至2010年06月30日，小康指数累计涨幅为250.39%，是期间XX市场涨幅最高的指数之一，较好地反映了国内经济增长。而同期上证综合指数涨幅为106.57%，上证50指数为128.42%，上证180指数为157.26%。
考察2006年1月至2009年底的数据发现，小康指数的ROA在几乎所有时间均高于全市场A股指数，并且比较稳定，到2009年底ROA在5%左右，说明样本股具有较好的盈利能力（数据来源：wind资讯）。
⏹直接联接指数ETF——南方小康基金
南方小康联接基金面向广大基金投资者，提供更低门槛，更多形式的ETF投资方式。通过投资南方小康联接基金，投资者可以最低1000元的投资额，间接投资于小康ETF基金，分享与ETF差异极小的指数跟踪收益。
基金经理：
杨德龙先生，大学经济学硕士、清华大学工学学士，具有基金从业资格。2006年加入南方基金，现任南方基金研究部高级策略分析师、行业高级研究员。
柯晓先生，美国纽约大学工商管理硕士，13年证券从业经历，具有基金从业资格。曾先后任职于美国美林证券公司、招商证券。2006年加入南方基金，现任南方基金首席产品设计师。
二、南方e站通网上交易介绍
“南方e站通”（）是南方基金网上直销交易平台，集账户开通、基金交易、资金交易、基金查询、账户管理等多项功能于一体。截至2010年中，南方e站通网上交易客户数突破40万户。通过“南方e站通”进行基金交易，具有以下业务特点：
1、方便：网上交易不受时间、地域限制，通过互联网即可实现7×24小时的基金网上交易。
2、优惠：网上交易客户可以常年享受网上申购、定投与转换交易费率优惠。
三、认购时间
南方e站通从2010年7月26日开始接受南方小康基金认购交易。
四、网上交易认购流程
温馨提示：
1、在“新旧XX选择”步骤，请选择银行卡在银行网点办理时留下的XX号。
2、认购完成后，请稍后留意我司与媒体上发布的基金成立公告信息，再次登录南方e站通确认成功认购的基金份额。
3、部分银行通过银联进行网上支付，根据支付金额需要收取“跨行转账费”2－8元，请务必保证卡中留有足额资金，例如：如果认购金额为10万元，则银行卡上余额至少为100005元。否则，该笔交易申请将会失败。
五、支持的银行卡
南方e站通目前支持以下25家银行的借记卡进行网上交易。
1）无需前往银行柜台，可以直接在南方e站通上开户的银行有：农业银行、招商银行、广发银行、兴业银行、浦发银行、XX银行、浙商银行、XX银行、XX银行、XX银行、XX农商行、XX农商行。
2）需要持卡人在银行柜台开通个人网上银行，并办理USBKey网银证书的银行有：工商银行、建设银行、交通银行、民生银行。
3）需要持卡人在银行柜台签约开通网上购买基金功能的银行有：中国银行XX省分行（除XX）、XX银行、XX银行、富滇银行、XX农商行、XX农商行、XX银行、齐鲁银行、XX银行。
序号 | 银行卡 | 开户前准备 | 交易金额上限 |
1 | 中国工商银行 | 1.办理工行借记卡。 2.开通个人网上银行，并办理动态口令卡或者U盾证书。 | 不设上限 |
2 | 中国农业银行 | 1.办理农行借记卡，办卡时请勿设置简单密码，即“123456”或“888888”，以与证件号后6位数等，否则网上支付时将无法付款成功。 2.通过农行申请电子支付卡。 3.如需办理基金定投业务，需亲自前往农业银行网点申请个人网上银行K宝证书。 | 不设上限 |
3 | 中国建设银行 | 1.办理建行借记卡，并申请开通建设银行个人网上银行，办理“网银盾”个人网上银行证书。 2.访问建行，完成建行个人网上银行的首次登录。 | 单笔1000万元。如客户在办理网银盾（USB Key）时，设置了交易限额，以设置的为准，不超过1000万元 |
4 | 招商银行 | 办理招行借记卡。 | 在南方基金完成直销开户以后，招行卡默认“单笔交易限额为10万元，日累计交易限额为20万元”，如需修改该限额，可开通招行网上个人银行专业版，通过招行网银“自助缴费—直付通协议修改”功能，修改此交易限额。 |
5 | 中国银行XX省分行（除XX） | 1.办理中行借记卡，同时在柜面申请开通网上支付。 | 每日累计100万元 |
6 | 交通银行 | 1．办理交行借记卡。 2．在柜面开通个人网上银行（短信版或者证书版均可）。 | 不设上限 |
7 | XX发展银行 | 办理广发行借记卡。 | 、XX、XX为500万元，其他地区各有差异， 20-100万元不等 |
8 | 兴业银行 | 1.办理兴业银行借记卡。 2.开通“银联通基金”业务。登录兴业银行个人网上银行，点击“基金”栏目下的“银联通基金”，输入开户证件与银行卡密码后提交。页面跳转至银联注册页面，填写个人信息，注册开通“银联通基金”业务。(如果已经通过其他基金公司开通过兴业卡付款方式，则无需此步骤)。 | 单笔1000万元（不含） 每日累计不设上限 |
9 | XX银行 | 办理XX银行借记卡，支持全国X围以622690、622691、622692、622696、622698、968807、968808、968809、433670、433671、442730、442729、421437开头的借记卡。 | 每日累计100万元 |
10 | XX浦东发展银行 | 1.办理浦发银行借记卡，申请开通浦发行个人网上银行，并登录个人网上银行，设置交易密码。 2.开通东方卡银联通业务功能。访问浦发行个人网上银行()，首页右侧点击“银联通业务”，选择“开通银联通业务功能”，在线阅读协议，输入信息完成签约。 | 每日累计100万元 |
11 | 中国民生银行 | 1、办理民生银行借记卡，办理个人网银证书Usbkey。 2、登录个人网银（贵宾版）或到民生银行网点柜台开通基金直销代收付业务。 | 单笔与日累计500万元 |
12 | XX银行 | 办理XX银行借记卡（622305开头的借记卡）。 | 每日累计100万元 |
13 | 富滇银行 | 办理富滇银行借记卡，同时在柜面申请开通基金业务。 | 单笔限额由客户在银行柜台设定，每日累计不设上限 |
14 | XX农商行 | 1.办理XX农商行借记卡，同时在柜面填写《基金通业务申请表》，申请开通“基金通”业务。 2.申请 “基金通”业务时，需设定网上支付密码、基金交易日支付上限，并根据需要选择开通基金定投等业务。 | 每日累计上限由客户在申请“基金通”业务时设定 |
15 | 银联CD卡 | 普通用户0.5万 CD卡高级用户5万 | |
16 | 浙商银行 | 办理浙商银行借记卡，网上自助注册个人网上银行，登录网银后开通银基通功能。 | 不设上限 |
17 | 齐鲁银行 | 办理齐鲁银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 单笔100万元，每日累计无上限 |
18 | XX银行 | 办理XX银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 每日累计100万元 |
19 | XX银行 | 办理XX银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 不设上限 |
20 | XX农商行 | 办理XX农商行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 每日累计100万元 |
21 | XX银行 | 办理XX商行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 每日累计100万元 |
22 | XX银行 | 办理XX银行借记卡，同时在柜面申请开通个人网银专业版，登录网银后开通网上支付功能。 | 不设上限 |
23 | XX农商行 | 办理XX农商行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 不设上限 |
24 | XX银行 | 办理XX银行借记卡。 | 每日累计100万元 |
25 | XX银行 | 办理XX银行借记卡，同时在柜面申请开通银联通功能。 | 不设上限 |
26 | XX农商行 | 办理XX农商行借记卡，同时在柜面申请开通网上银行功能，并设置网上交易密码。 | 单笔100万元，每日累计无上限 |
六、费率
基金认购，按招募说明书公告的费率标准收取手续费，具体如下：
前端收费（基金代码 202021）
确认金额（M） | 认购费率 |
M<100万 | 1.0% |
100万≤M<300万 | 0.6% |
300万≤M<500万 | 0.3% |
M≥500万 | 每笔1000元 |
后端收费（基金代码 202022）
（其中1年为365天）
持有期限（N） | 认购费率 |
N＜1年 | 1.2% |
1年≤N＜2年 | 1.0% |
2年≤N＜3年 | 0.8% |
3年≤N＜4年 | 0.6% |
4年≤N＜5年 | 0.3% |
N≥5年 | 0 |
部分银行通过银联进行网上支付，根据支付金额需要收取“跨行转账费”2－8元，请务必保证卡中留有足额资金，例如：如果认购金额为10万元，则银行卡上余额至少为100005元。否则，该笔交易申请将会失败。需收取“跨行转账费”的银行如下：
兴业银行、XX银行、XX浦东发展银行、XX银行、XX银行、富滇银行、XX银行、XX农商行的借记卡还需收取银联跨行转账手续费。
金额 | 跨行转账手续费 |
小于等于5000元 | 2元/笔 |
5000元至5万元(含) | 3元/笔 |
5万元以上至10万元(含) | 5元/笔 |
10万元以上 | 8元/笔 |
赎回费率如下表所示（其中1年为365天）：
申请份额持有时间（N） | 赎回费率 |
| 怎么办理基金定投 N＜1年 | 0.5% |
1年≤N＜2年 | 0.25% |
N≥2年 | 0 |
七、热点问题
1、南方e站通网上交易系统对此次南方小康基金认购时间有哪些规定？
南方e站通从2010年7月26日开始接受南方小康联接基金认购交易申请，正常情况下（如不出现提前结束认购），认购期于2010年8月24日16:00时结束。
2、如何知道认购交易申请已经成功提交？
在进行“基金认购”操作时，除了提交交易申请，还需网上支付认购款，直至系统提示“支付成功”，才表明认购申请已成功提交；如果没有支付成功，虽然能在历史交易申请中查询到这笔交易的记录，但这笔交易会失败。如果想确定认购的资金是否成功划付，最直接的办法就是使用银行卡的网上银行、 银行等系统查询账户中的资金是否已经扣减。
3、我已经在银行、券商等代销机构购买了南方的基金，是否可以转到网上交易进行管理？
可以。您只需要办理几步简单的转托管手续，将代销机构的基金份额转托管至南方基金网上交易，即可在南方e站通网上交易办理赎回/转换。操作流程如下：
第一步：开通南方基金网上交易，即在南方e站通上注册开户；
第二步：前往代销机构办理转托管转出手续（南方基金网上交易销售商代码201）；
第三步：收到转托管转出业务的回执单后，登录网上交易系统办理转托管转入。
注：请您在转托管转出成功后20个工作日内办理转托管转入手续。转托管转入是否成功，以注册登记机构确认结果为准。
4、南方e站通基金申购费率如何优惠？
银行卡 | 前端申购费率 |
XX发展银行、兴业银行、中国民生银行、XX银行、XX浦东发展银行、中国银行XX省分行（除XX市）、XX银行、富滇银行、XX农商行、浙商银行、齐鲁银行、XX银行、XX银行、XX农商行、XX银行、XX银行、XX农商行、XX银行、XX银行、XX农商行 | 标准费率>0.6%，按0.6%收取；标准费率≤0.6%的，按标准费率收取 |
中国农业银行 | 标准费率>0.6%，按标准费率的7折收取，但不低于0.6%；标准费率≤0.6%的，按标准费率收取 |
中国工商银行、中国建设银行、招商银行、交通银行 | 标准费率>0.6%，按标准费率的8折收取，但不低于0.6%；标准费率≤0.6%的，按标准费率收取 |
注：部分银行通过银联进行网上支付，需要收取跨行转账费2至8元，请务必保证卡中留有足额资金。具体费率以南方基金公布的为准，基金认购、基金后端申购按照标准费率执行。
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