银行理财经理营销服务案例心得
篇一：
银行客户经理营销心得 银行客户经理营销心得 我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：
一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：
在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一(转 载于:.SmHaIDA.cM 海达 范文 网:银行理财经理营销服务案例心得)步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。
二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。 怎么办理基金定投
三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C… 再说说我队这个工作岗位的一些看法：
一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了 客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。
二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的体，数量有限，要想持续地取得出的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。 以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。
篇二：
理财营销案例 相关搜索 企业营销案 例 银行理财营 销案例 理财产品营 销案例 功案例 案 理财营销成 销案例 银行成功营例 理财营销方 精准营销案 案例 营销案例 二维码营销银行营销情景演练案例 201X-08-20 00:18 田曼3023 | 分类：
银行业务 | 浏览3238次 案例一：
女企业家来网点办理汇款业务59万,气质高雅,外在着装和饰品能辨别出客户身份和地位很高，是我们的目标潜在优质客户，但不是本行的贵宾客户。她非常着急汇款，想到贵宾室办理汇款业务，如何营销？ 注：
最后办理完业务后，我们的大堂经理把这位潜在的优质客户转介到我们的客户经理处，客户经理如何将我行的产品营销给客户，用产品捆绑客户？ 案例二：
一位投诉基金亏损的顾客，如何对此类客户进行营销？ 注：
最终成功营销我行的基金定投 案例三：
一位先生经常来我行办理业务，他来我们行办理以零换整，而且将零钱存入我行的一个活期账户中，如何发现并深度挖掘客户的金融需要（客户真实身份是一个大型废品收购站老板）。对其进行营销和理财规划。 案例四：
一个特别有钱的大款，很显富，外部直接就能辨认出来，办理定期转存100万，说自己的定期特别的多，他行也有很多资金，对这样的客户如何营销我行的产品？ 案例五：
一位女士来我行取款80万，到他行取款买理财产品。（注：
这位客户是要为自己朋友完成任务）如何进行产品营销并挽留客户？ 销售话术
一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交） X先生/女士您好，这里是，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%，您之前接触过信托产品吗？
1、客户：
和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品 Sales：
哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？
（1）、客户：
X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势） Salse：
那您投资眼光挺不错的，其实我们的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
①、 客户：
好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？ Sales：
我们是。。。。。稍后我会把和我的发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢
②、客户：
明天不行，星期X你在给我打电话吧 Sales：
好的，星期X我再联系您，稍后我会把和我的发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利
③、客户：
明天不行，我有时间再联系你吧 Sales：
没问题，稍后我会把和我的发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 A、客户：
星期X吧 Sales：
恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 B、客户：
现在不好说，等我有时间再说吧 Sales：
没问题，稍后我会把和我的发送到您的手机上， 请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。（过一个礼拜再打）
（2）、客户：
X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势） Salse：
那也还挺不错的，同时呢 我们的产品在市场上似乎更有竞争 力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
①、 客户：
好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？ Sales：
我们是。。。。。。还是比较容易的，稍后我会把和我的发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢
②、客户：
明天不行，星期X你在给我打电话吧 Sales：
好的，星期X我再联系您，稍后我会把和我的发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利
③、客户：
明天不行，我有时间再联系你吧 Sales：
没问题，稍后我会把和我的发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 A、客户：
星期X吧 Sales：
恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 B、客户：
现在不好说，等我有时间再说吧 Sales：
没问题，稍后我会把和我的发送到您的手机上， 请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。（过一个礼拜再打，两次约见不成，可以直接问原因，是因为金额的问题，还是不感兴趣等等）
2、客户：
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