第一章 总则
为加强中国邮政储蓄银行四川省分行ATM清机加钞工作业务管理，规范清机加钞工作行为，保障清机加钞工作安全高效进行，根据《中国邮政储蓄银行四川省分行人民币现金出纳管理实施细则（修订版）》、《中国邮政储蓄银行四川省分行自动柜员机ATM管理暂行办法》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。
第二章 清机加钞基本原则
第一条 办理ATM机现金业务，必须贯彻双人操作和管理原则。凡办理ATM机钞箱开闭、清机、配钞、加钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、清点、核对，做到账款相符。ATM机钥匙管理应视同金库钥匙管理，建立相应的交接登记簿，定期做好交接工作。
第三条 ATM机中的现金，须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。更换或重新安装钞箱时，必须按券别在规定的位置放置钞箱。
第三章 ATM机清机加钞限额管理
第四条 ATM机的清机加钞实行额度管理。各市（州）分行为ATM机加钞额度的管理机构，应按季下达备付金核定文件，县（市、区）支行为ATM机加钞额度的审批执行机构，应按季对ATM备付金进行调整；对新设ATM机加钞额度逐台进行审批（对原有ATM机加钞额度进行补报审批），同时汇总全辖审批结果备案。
第五条 各市（州）分行应根据ATM机单一钞箱的最高限额，合理框定本行加钞时单一钞箱的最高额度，严禁满负荷运营ATM中国邮政储蓄银行个人网上银行登录机具（例如：单一钞箱的最高限额为30万元，合理框定最高额度28万元）。
第六条 各行在ATM清机加钞时，应严格按照审批结果加钞，不得随意增减。
第四章 ATM机清机加钞具体操作流程
第七条 ATM清机加钞必须严格执行双人操作和管理原则：
1.双人清点钞箱，配钞、清钞、替换钞箱必须在监控下双人共同完成；双人轧账、钱账分管。
卸装钞箱必须双人操作，人员相对固定；两人分别管理自助设备钥匙和密码，并坚持同进同出，采取平行交接，不得进行频繁的交接轮岗，不得交叉代班和交叉保管使用钥匙、密码。钥匙管理员在密码管理员输入密码时应回避，二人共同对钱箱负责；装卸钞箱人员在领取已装钞钞箱和取回钞箱时，应与配钞员做好交接，并签章确认；ATM加钞各个工作流程的环节严禁违规操作。
2.加钞时，双人管理，必须由两名操作员一人持钥匙、一人输密码，共同开启。钥匙用毕后应及时交回网点负责人或指定的专员进行保管。钞箱装入后，通过核心系统打印出加钞后的余额轧账单，与加钞金额进行核对，经实际吐钞测试无误方可对外营业。
3.采用“集中加钞”模式的分/支行应会同本行安全保卫部（综合管理部）和风险管理部（支行或未设风险管理部的机构视同综合管理部）等部门应积极与同级邮政企业共同协商离行式的加钞方式，部分条件成熟的机构可将清机加钞工作部分外包（至少有一名邮储银行在编员工对配钞、加钞全过程进行监督）。
第八条 在行式清机加钞，由布放网点负责；离行式清机加钞，由挂靠网点或采用集中管理清机加钞部门负责。
1.现场清机加钞人员负责ATM吞没卡的取回，吞没卡登记、保管、领取、上交，差错处理可根据网点情况由加钞人员或网点指定的人员负责。在行式吞没卡由各网点负责处理，离行式吞没卡由集中加钞部门或挂靠网点负责。
2.每日营业终了，营业网点应核对本网点保管的吞没卡数量和《ATM机吞没卡登记簿》余额，确保账实相符，吞没卡日终随钞箱入金库妥善保管。
3.吞没卡为我行发行的银行卡，保管期限为吞卡后30日（自吞卡次日起计算）。吞没卡为他行发行的银行卡，保管期限为吞卡后3个工作日（自吞卡次日起计算）。
4.吞没卡为我行发行的银行卡，客户在吞卡后30日（自吞卡次日起计算）内要求领取银行卡时，须提交本人有效身份证件。查明吞没原因，通过核验有效身份证件、验证卡密码等方式对持卡人身份验证无误后，记载《ATM机吞没卡电子登记簿》，摘录客户身份证件内容，将
吞没卡返回客户，并由客户签收。委托他人代为领取的，还应同时提供代理人有效身份证件，并由代理人签收。
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