2022年基金从业考试答案
姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________
题型 | 选择题 | 填空题 | 解答题 | 判断题 | 计算题 | 附加题 | 总分 |
得分 | |||||||
评卷人 | 得分 |
1、美国于2010年出台了( )，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升了股权投资基金机关的审慎性。
A.《多德-弗兰克法案》
B.《泛欧金融监管改革法案》
C.《另类基金管理人指引》
D.《创业投资基金管理人指引》
正确答案：A
解析：美国于2010年出台了《多德-弗兰克法案》，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升了股权投资基金机关的审慎性。
考点：国际股权投资基金发展现状
2、已知l年期定期存款利率为1.5 %，l年期国债和l年期AAA级企业债的预期收益率分别为2.27%和2.86%，则国开行发行的l年期政策性金融债的预期收益率最可能为( )。
A、2.38%
B、1.96%
C、3.19%
D、1.32%
答案：A
3、基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。（ ）
答案：错误
4、不属于基金客户服务原则的是( )。
A、适用及时
解析：美国于2010年出台了《多德-弗兰克法案》，对原有的法律体系作出了进一步修订与补充，提升了股权投资基金机关的审慎性。
考点：国际股权投资基金发展现状
2、已知l年期定期存款利率为1.5 %，l年期国债和l年期AAA级企业债的预期收益率分别为2.27%和2.86%，则国开行发行的l年期政策性金融债的预期收益率最可能为( )。
A、2.38%
B、1.96%
C、3.19%
D、1.32%
答案：A
3、基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。（ ）
答案：错误
4、不属于基金客户服务原则的是( )。
A、适用及时
B、客户至上
C、安全第一
D、专业规范
答案：A
解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
5、私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对( )。
A、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
B、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.
C、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证.
D、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.
正确答案：C
解析：根据《私募投资基金合同指引1号》私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金 业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力
C、安全第一
D、专业规范
答案：A
解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
5、私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对( )。
A、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
B、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.
C、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证.
D、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.
正确答案：C
解析：根据《私募投资基金合同指引1号》私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金 业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力
、持 续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。
6、根据现行中国金融期货交易所规则，2016年1月15日(1月第三个周五)上市交易的合约有IF1601、IF1602、IF1603、IF1606，则2014年1月20日(周一)的上市交易的合约有( )。
A.IF1601
B.IF1602
C.IF1603
D.IF1609
正确答案：BCD
7、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例( )计算并累计。
A、逐日
B、逐周
C、逐月
D、逐年
正确答案：A
解析：基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。
6、根据现行中国金融期货交易所规则，2016年1月15日(1月第三个周五)上市交易的合约有IF1601、IF1602、IF1603、IF1606，则2014年1月20日(周一)的上市交易的合约有( )。
A.IF1601
B.IF1602
C.IF1603
D.IF1609
正确答案：BCD
7、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例( )计算并累计。
A、逐日
B、逐周
C、逐月
D、逐年
正确答案：A
解析：基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。
8、关于并购基金的说法，错误的是( )。
A、并购基金更侧重于通过投资于价值被高估的企业，获取被投资企业的控制权，进而对被投资企业进行重整
B、并购基金的投资后管理与创业投资基金也有很大区别，其主要是通过重整来实现产业转型升级和价值提
C、越来越多的大企业通过设立和管理并购基金，帮助其实现产业转型和升级
D、并购基金对投资对象的整合主要通过管理的提升及产业和技术的整合
正确答案：A
解析：本题考查并购基金对产业转型和升级的贡献。并购基金更侧重于通过投资于价值被低估的企业，获取被投资企业的控制权，进而对被投资企业进行重整。
9、基金管理公司最核心的业务是( )。
A.基金设立
B.投资管理
C.基金发行
D.风险管理
A、并购基金更侧重于通过投资于价值被高估的企业，获取被投资企业的控制权，进而对被投资企业进行重整
B、并购基金的投资后管理与创业投资基金也有很大区别，其主要是通过重整来实现产业转型升级和价值提
C、越来越多的大企业通过设立和管理并购基金，帮助其实现产业转型和升级
D、并购基金对投资对象的整合主要通过管理的提升及产业和技术的整合
正确答案：A
解析：本题考查并购基金对产业转型和升级的贡献。并购基金更侧重于通过投资于价值被低估的企业，获取被投资企业的控制权，进而对被投资企业进行重整。
9、基金管理公司最核心的业务是( )。
A.基金设立
B.投资管理
C.基金发行
D.风险管理
正确答案：B[解析]基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，其投资部门负责公司的投资管理业务。
10、以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。上述体现了私募基金管理人内部控制的( )。
A、相互制约原则
B、全面性原则
C、适时性原则
D、成本效益原则
正确答案：D
解析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。
11、契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过( )人。
A、50
B、100
C、200
10、以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。上述体现了私募基金管理人内部控制的( )。
A、相互制约原则
B、全面性原则
C、适时性原则
D、成本效益原则
正确答案：D
解析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。
11、契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过( )人。
A、50
B、100
C、200
D、150
正确答案：C
解析：合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。
12、基金业协会可以根据当事人的( )原则对私募基金业务纠纷进行调解，维护投资者合法权益。
A.平等、自愿
B.自主选择
C.合法性
D.利益最大化
正确答案：A
解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第29条规定，基金业协会可以根据当事人平等、自愿的原则对私募基金业务纠纷进行调解，维护投资者合法权益。故本题选A选项。
13、某年7月8日，A股票发行人发布了A股停盘公告，停牌当天收盘价为100元/股，B基金管
正确答案：C
解析：合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。
12、基金业协会可以根据当事人的( )原则对私募基金业务纠纷进行调解，维护投资者合法权益。
A.平等、自愿
B.自主选择
C.合法性
D.利益最大化
正确答案：A
解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第29条规定，基金业协会可以根据当事人平等、自愿的原则对私募基金业务纠纷进行调解，维护投资者合法权益。故本题选A选项。
13、某年7月8日，A股票发行人发布了A股停盘公告，停牌当天收盘价为100元/股，B基金管
理人拟针对其C基金产品持有的A股票从市价估值调整为指数收益法进行估值。假设A股票停盘后，经济环境未发生重大变化，A股票发行人也未发生影响股票价格的重大事件，B基金管理人针对该股票估值进行了持续跟踪。7月20日，C基金产品对A股票的持仓占比为2.4%，指数收益法计算出的A股票估值价格为110元/股。7月20日，B基金管理人（ ）执行此项估值调整，因为（ ）。
A.不应该，估值调整影响未超过0.5%
B.不应该，估值调整影响未超过0.25%
C.应该，指数收益法能更加公允的反映A股票的公允价值
D.应该，估值调整影响超过0.2%
正确答案：B
14、依据《证券投资摧金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括( )。
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、限制交易
A.不应该，估值调整影响未超过0.5%
B.不应该，估值调整影响未超过0.25%
C.应该，指数收益法能更加公允的反映A股票的公允价值
D.应该，估值调整影响超过0.2%
正确答案：B
14、依据《证券投资摧金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括( )。
A、刑事处罚
B、行政处罚
C、限制交易
D、调查取证
正确答案：A
解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。
15、下列关于股票的参与性，说法错误的是（ ）。
A.股票持有人有权参与公司重大决策
B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低
C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权
D.股票持有人有权出席股东大会
正确答案：B
参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。不过，股东参与公司重大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。
16、对基金投资进行限制的主要目标的有( )
正确答案：A
解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。
15、下列关于股票的参与性，说法错误的是（ ）。
A.股票持有人有权参与公司重大决策
B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低
C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权
D.股票持有人有权出席股东大会
正确答案：B
参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。不过，股东参与公司重大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。
16、对基金投资进行限制的主要目标的有( )
A.引导基金分散投资，降低风险
B.避免基金操纵市场
C.发挥基金引导市场的积极作用
D.确保基金投资的收益
正确答案：ABC
17、申请人申请QFII主体资格，需（ ）未受到监管机构的重大处罚。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正确答案：C
申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。
18、股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
B.避免基金操纵市场
C.发挥基金引导市场的积极作用
D.确保基金投资的收益
正确答案：ABC
17、申请人申请QFII主体资格，需（ ）未受到监管机构的重大处罚。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正确答案：C
申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。
18、股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货
正确答案：B
B[解析]债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
19、下列选项中，可以实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人进行实地检查的模式有（ ）。
A.母国主管机构进行检查模式
B.双方主管机构联合检查模式
C.东道国主管机构进行检查模式
D.以上都正确
正确答案：D
考虑到各国法律及管理制度的不同，国际证监会组织提出了三种可供选择的模式，即母国主管机构进行检查模式、双方主管机构联合检查模式、东道国主管机构进行检查模式，来实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人的实地检查。
D.期货
正确答案：B
B[解析]债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
19、下列选项中，可以实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人进行实地检查的模式有（ ）。
A.母国主管机构进行检查模式
B.双方主管机构联合检查模式
C.东道国主管机构进行检查模式
D.以上都正确
正确答案：D
考虑到各国法律及管理制度的不同，国际证监会组织提出了三种可供选择的模式，即母国主管机构进行检查模式、双方主管机构联合检查模式、东道国主管机构进行检查模式，来实现对东道国主管机构境内的证券投资基金管理人的实地检查。
20、投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是属于( )。
A.证券的回转交易
B.证券的卖出交易
C.证券的竞价交易
D.证券权证交易
参考答案：A解析：场内证券交易清算与交收的原则包括净额清算原则、共同对手方制度、货银对付原则和分级结算原则。
21、基金托管人的实收资本不少于( )亿元。
A：80
B：100
C：50
D：150
答案：A
22、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
A.证券的回转交易
B.证券的卖出交易
C.证券的竞价交易
D.证券权证交易
参考答案：A解析：场内证券交易清算与交收的原则包括净额清算原则、共同对手方制度、货银对付原则和分级结算原则。
21、基金托管人的实收资本不少于( )亿元。
A：80
B：100
C：50
D：150
答案：A
22、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息
正确答案：D
基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
23、关于公司型基金，以下表述错误的是( )
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
答案：B
解析：关于公司型基金，以下表述错误的是依据基金合同成立。
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息
正确答案：D
基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
23、关于公司型基金，以下表述错误的是( )
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
答案：B
解析：关于公司型基金，以下表述错误的是依据基金合同成立。
24、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
A.增长型
B.收入型
C.稳定型
D.平衡型
正确答案：D
(P39)根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金；平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
25、下列说法中错误的是( )
A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
B.ETF基金申报价格最小变动单位为 0.001元
C.ETF建仓期不超过2个月
D.开放式基金在T+1日办理登记
答案：C
A.增长型
B.收入型
C.稳定型
D.平衡型
正确答案：D
(P39)根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金；平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
25、下列说法中错误的是( )
A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
B.ETF基金申报价格最小变动单位为 0.001元
C.ETF建仓期不超过2个月
D.开放式基金在T+1日办理登记
答案：C
解析：ETF建仓期不超过3个月
26、基金监管活动的要素主要包括( )。
A、目标、体制、内容、方式
B、目标、体制、手段、方式
C、目标、原则、内容、方式、手段
D、原则、内容、方式、手段
答案：A
解析： 本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
27、（ ），中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。
A.2014年4月10日
B.2014年6月17日
C.2014年11月10日
D.2014年11月17日
26、基金监管活动的要素主要包括( )。
A、目标、体制、内容、方式
B、目标、体制、手段、方式
C、目标、原则、内容、方式、手段
D、原则、内容、方式、手段
答案：A
解析： 本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
27、（ ），中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。
A.2014年4月10日
B.2014年6月17日
C.2014年11月10日
D.2014年11月17日
正确答案：A
(JP237)2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。
28、增值服务的特征是( )
A、为客户提供更多的利益
B、增加政府的财政收入
C、稳定物价
D、防止通货膨胀
正确答案：A
解析：增值服务的特征是在提供基本服务的基础上。满足更多的顾客期望。为客户提供更多的利益和不同于其他的优质服务。它是企业的闪光点。
29、( )是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。
A.爱尔兰
B.卢森堡
(JP237)2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。
28、增值服务的特征是( )
A、为客户提供更多的利益
B、增加政府的财政收入
C、稳定物价
D、防止通货膨胀
正确答案：A
解析：增值服务的特征是在提供基本服务的基础上。满足更多的顾客期望。为客户提供更多的利益和不同于其他的优质服务。它是企业的闪光点。
29、( )是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。
A.爱尔兰
B.卢森堡
C.英国
D.俄罗斯
正确答案：B
解析：卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。1988年，卢森堡成为欧盟成员国。同年3月，卢森堡国内以立法形式认可了《欧洲基金指令》，使卢森堡成为第一个将UCITS指令纳入国家法案之中的欧盟国家，这也帮助卢森堡成为投资基金的主要中心。
30、在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是( )。
A.企业经营者
B.企业债权人
C.政府经济管理机构
D.企业所有者
答案：D
解析：在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是企业所有者。故本题选D选项。
D.俄罗斯
正确答案：B
解析：卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。1988年，卢森堡成为欧盟成员国。同年3月，卢森堡国内以立法形式认可了《欧洲基金指令》，使卢森堡成为第一个将UCITS指令纳入国家法案之中的欧盟国家，这也帮助卢森堡成为投资基金的主要中心。
30、在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是( )。
A.企业经营者
B.企业债权人
C.政府经济管理机构
D.企业所有者
答案：D
解析：在财务分析中，最关心企业资本保值增值状况和盈利能力的利益主体是企业所有者。故本题选D选项。
31、( )由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A.交易佣金
B.印花税
C.过户费
D.经手费
正确答案：A
32、基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年
答案：B
解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.交易佣金
B.印花税
C.过户费
D.经手费
正确答案：A
32、基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年
答案：B
解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
33、申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（ ）。
A.发起协议
B.基金契约
C.托管协议
D.招募说明书
正确答案：ABCD
34、招募说明书摘要部分出现在每( )个月更新的招募说明书中。
A.1
B.3
C.5
D.6
正确答案：D
招募说明书摘要部分出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，是招募说明书内容的精华。
A.发起协议
B.基金契约
C.托管协议
D.招募说明书
正确答案：ABCD
34、招募说明书摘要部分出现在每( )个月更新的招募说明书中。
A.1
B.3
C.5
D.6
正确答案：D
招募说明书摘要部分出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，是招募说明书内容的精华。
35、基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向（ ）报告。
A.公司经营所在地中国证监会派出机构
B.公司注册地中国证监会派出机构
C.
D.美国证券及期货事务监察委员会
正确答案：A
基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向中国证监会和公司经营所在地中国证监会派出机构报告。
36、按基金分配，是指投后退出的所有资金首先用于( )后，以及事先约定的优先收益后，基金管理人才参与超额收益的分配。
Ⅰ.返还全体投资者的出资本金
Ⅱ.事先约定的优先收益
Ⅲ.管理费用
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
A.公司经营所在地中国证监会派出机构
B.公司注册地中国证监会派出机构
C.
D.美国证券及期货事务监察委员会
正确答案：A
基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向中国证监会和公司经营所在地中国证监会派出机构报告。
36、按基金分配，是指投后退出的所有资金首先用于( )后，以及事先约定的优先收益后，基金管理人才参与超额收益的分配。
Ⅰ.返还全体投资者的出资本金
Ⅱ.事先约定的优先收益
Ⅲ.管理费用
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：A解释：按基金分配，是指投后退出的所有资金首先用于返还全体投资者的出资本金，以及事先约定的优先收益后，基金管理人才参与超额收益的分配。
37、基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法( )
A.错误
B.正确
C.部分正确
D.部分错误
答案：B
38、对于长期投资者而言，应该关注的是( )。
A.名义收益率
B.资本收益率
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案：A解释：按基金分配，是指投后退出的所有资金首先用于返还全体投资者的出资本金，以及事先约定的优先收益后，基金管理人才参与超额收益的分配。
37、基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法( )
A.错误
B.正确
C.部分正确
D.部分错误
答案：B
38、对于长期投资者而言，应该关注的是( )。
A.名义收益率
B.资本收益率
C.实际收益率
D.投资收益率
正确答案：C
解析：收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。
39、传统阿尔法策略源于以下哪类模型( )。
A.CAPM
B.APT
C.BSM
D.二叉树
正确答案：A
40、根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金的一般风险不包括( )。
A、违约风险
B、税收风险
D.投资收益率
正确答案：C
解析：收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。
39、传统阿尔法策略源于以下哪类模型( )。
A.CAPM
B.APT
C.BSM
D.二叉树
正确答案：A
40、根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金的一般风险不包括( )。
A、违约风险
B、税收风险
C、流动性风险
D、基金运营风险
正确答案：A
解析：私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的风险、税收风险等。
41、( )负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。
A.营业部
B.投资部
C.财务部
D.研究部
正确答案：B
考点：投资管理部门。
解析：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。在实际操作中，基金经理充当着重要的角，每种基金均由一个经
D、基金运营风险
正确答案：A
解析：私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的风险、税收风险等。
41、( )负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。
A.营业部
B.投资部
C.财务部
D.研究部
正确答案：B
考点：投资管理部门。
解析：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。在实际操作中，基金经理充当着重要的角，每种基金均由一个经
理或一组经理负责决定该基金的组合和投资策略，并形成具体的交易指令。
42、根据《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是( )。
A、被依法取消基金管理资格
B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管
C、被基金份额持有人大会解任
D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
答案：B
解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
43、下列属于清算退出的方法是( )。
A、首次公开上市(IPO)退出
B、清算退出
C、并购退出
42、根据《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是( )。
A、被依法取消基金管理资格
B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管
C、被基金份额持有人大会解任
D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
答案：B
解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
43、下列属于清算退出的方法是( )。
A、首次公开上市(IPO)退出
B、清算退出
C、并购退出
D、解散清算
正确答案：D
解析：清算退出的方法:破产清算、解散清算.A. B. C属于投资退出方式。
44、ETF 建仓期不超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.6 个月
参考答案: C
45、按债券交易方式分类，商业银行柜台市场的交易品种是（ ）。
A.质押式回购
B.现券交易
C.买断式回购
D.远期交易
正确答案：B
正确答案：D
解析：清算退出的方法:破产清算、解散清算.A. B. C属于投资退出方式。
44、ETF 建仓期不超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.6 个月
参考答案: C
45、按债券交易方式分类，商业银行柜台市场的交易品种是（ ）。
A.质押式回购
B.现券交易
C.买断式回购
D.远期交易
正确答案：B
按债券交易方式分类，银行间债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、买断式回购、远期交易、债券借贷；交易所债券市场的交易品种有现券交易、质押式回购、融资融券；商业银行柜台市场的交易品种是现券交易。
46、( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府
B.非金融机构
C.居民
D.金融机构
答案：C
解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体。
47、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是( )
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施
46、( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府
B.非金融机构
C.居民
D.金融机构
答案：C
解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体。
47、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是( )
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施
正确答案：A
解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。
48、下列投资风险中，属于系统性风险的是（ ）。
A.财务风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.经营风险
正确答案：C
系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系统性风险的存在是由于系统性因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响。C项，购买力是宏观经济因素，购买力风险属于系统性风险；ABD三项属于非系统性风险。
49、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.开放式基金和封闭式基金
解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。
48、下列投资风险中，属于系统性风险的是（ ）。
A.财务风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.经营风险
正确答案：C
系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系统性风险的存在是由于系统性因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响。C项，购买力是宏观经济因素，购买力风险属于系统性风险；ABD三项属于非系统性风险。
49、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金
正确答案：A
投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
50、股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )通过个工作日内，私募基金登记备案系统进行备案。
A.5
B.10
C.15
D.20
正确答案：D
解析：股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
51、对于长期投资者而言，应该关注的是( )。
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金
正确答案：A
投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
50、股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )通过个工作日内，私募基金登记备案系统进行备案。
A.5
B.10
C.15
D.20
正确答案：D
解析：股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
51、对于长期投资者而言，应该关注的是( )。
A.名义收益率
B.资本收益率
C.实际收益率
D.投资收益率
正确答案：C
解析：收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。
52、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。
A.10
B.5
C.12
D.6
正确答案：B
B.资本收益率
C.实际收益率
D.投资收益率
正确答案：C
解析：收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。
52、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。
A.10
B.5
C.12
D.6
正确答案：B
考9;见销售基础教材P231
53、目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.中介服务机构
正确答案：D
目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。【考点】基金宣传推介材料规范
54、根据A公司2015年的财务数据，其总资产为10亿元，总负债为6亿元，销售收入为8亿元，净利润为1亿元。则A公司2015的净资产收益率为（ ）。
A.25%
B.16.7%
C.12.5%
D.10%
正确答案：A
53、目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.中介服务机构
正确答案：D
目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。【考点】基金宣传推介材料规范
54、根据A公司2015年的财务数据，其总资产为10亿元，总负债为6亿元，销售收入为8亿元，净利润为1亿元。则A公司2015的净资产收益率为（ ）。
A.25%
B.16.7%
C.12.5%
D.10%
正确答案：A
55、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利?( )
A.公司更换主要领导人时
B.公司与董事间发生诉讼时
C.董事自己或他人与本公司有交涉时
D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时
正确答案：A
解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：
①当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜;
②当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉;
③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。
56、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。
A、社会关系
A.公司更换主要领导人时
B.公司与董事间发生诉讼时
C.董事自己或他人与本公司有交涉时
D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时
正确答案：A
解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：
①当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜;
②当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉;
③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。
56、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。
A、社会关系
B、投资人
C、基金监督
D、职业
答案：D
解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
57、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前( )通知其他合伙人。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日
正确答案：C
解析：有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。
58、下列各类型证券的持有人享有投票权的是( )。
C、基金监督
D、职业
答案：D
解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
57、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前( )通知其他合伙人。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日
正确答案：C
解析：有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。
58、下列各类型证券的持有人享有投票权的是( )。
A.债券
B.期权
C.普通股
D.优先股
正确答案：C
59、私募( )应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
A、基金投资者
国债最新利率2022 B、基金托管人
C、基金销售机构
D、基金管理人
正确答案：D
解析：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
60、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低
B.期权
C.普通股
D.优先股
正确答案：C
59、私募( )应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
A、基金投资者
国债最新利率2022 B、基金托管人
C、基金销售机构
D、基金管理人
正确答案：D
解析：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
60、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低
募集数额不得少于( )亿元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
答案：D
61、投资决策委员会的设立应符合关联交易备查制度的要求，确保不存在 ( )。
A.关联交易
B.风险损失
C.利益冲突
D.投资失策
正确答案：C
62、( )同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。
A.特雷诺指数
B.詹森指数
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
答案：D
61、投资决策委员会的设立应符合关联交易备查制度的要求，确保不存在 ( )。
A.关联交易
B.风险损失
C.利益冲突
D.投资失策
正确答案：C
62、( )同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。
A.特雷诺指数
B.詹森指数
C.夏普指数
D.资本资产定价模型
正确答案：C
考点：绝对收益与相对收益。
解析：夏普指数同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。
63、关于投资基金的特点，说法正确的是( )。
A、集合投资、专业管理、利益共享、风险共担
B、分散投资、专业管理、利益共享、风险共担
C、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
D、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
答案：A
D.资本资产定价模型
正确答案：C
考点：绝对收益与相对收益。
解析：夏普指数同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。
63、关于投资基金的特点，说法正确的是( )。
A、集合投资、专业管理、利益共享、风险共担
B、分散投资、专业管理、利益共享、风险共担
C、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
D、集合投资、集合管理、利益共享、风险共担
答案：A
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