附件4.1:
xxx现金管理项下委托贷款委托协议
编号：
甲方（全称）：xxx（分行）
地址：
负责人：邮编：
乙方（全称）：
地址：
法定代表人：邮编：
根据双方签订的现金管理服务协议（编号为：），乙方为提高资金流动性和效益性，委托甲方通过委托贷款方式向乙方及其组成单位，提供资金池服务，甲乙双方本着遵守国家有关法律规定，本着平等、互利的原则，经协商一致，订立本协议。
第一条甲方同意通过委托贷款方式实现乙方与其组成单位之间非贸易或投资项下的资金归集下拨，按照提交的《xxx现金管理服务申请/维护表》中的“人民币资金池子账户服务设置清单”设定的资金归集下拨关系、限额、日间透支等规则在乙方和组成单位账户间完成委托贷款资金的发放、支付和还款。
第二条乙方及组成机构承诺用于发放委托贷款的资金来源合法，不得来源于信贷资金。
第三条乙方保证已获得参与现金管理项下委托贷款业务的组成单位的授权与甲方签订本协议，本协议对乙方各组成单位具有同等约束力。
第四条乙方组成单位授权乙方作为代理人统一向甲方签发资金归集下拨指令或与甲方事先约定资金归集下拨关系、日间透支限额及账户留存维持限额等服务指令，由甲方营业机构根据乙方的资金归集下拨指令，或对资金归集关系及下级账户留存维持限额，日间透支的限额等的约定进行委托贷款的核算。
第五条乙方有权定期或不定期调整“人民币资金池子账户服务设置清单”，但至少需提前1个工作日通知甲方。
第六条委托贷款项下产生的资金内部计价（年利率）以《xxx现金管理服务申请/维护表》中记载的上存/下拨利率为准（上存利率适用于下级账户向上级账户归集资金，下拨利率适用于上级账户向下级账户下拨资金），但该利率应在甲方指定的利率范围内。若因中国人民银行调整基准利率及/或利率浮动范围使
得乙方规定的利率不符监管要求的，乙方应提交符合监管要求的新利率，其后新发生的委托贷款按照新利率执行。
第七条委托贷款根据委托贷款金额和实际使用天数按日计息。
第八条甲方采取第种方式向乙方及其成员单位收取委托贷款手续费：
□甲方每月按委托贷款发生额的‰收取手续费。
□甲方每月按照资金归集下拨笔数按照每笔人民币（大写）元收取手续费。
□甲方按年收取人民币（大写）元收取手续费。
□双方约定的其他方式。
第九条双方权利及义务
（一）委托人应保证委托资金来源正当、合法。因乙方资金来源合法性问题导致的损失，由乙方自行承担。
（二）借款人应保证委托资金的用途符合国家相关规定。
委托贷款合同（三）甲方将尽其最大可能保证现金管理系统的平稳运行，如遇通讯、网络等故障，甲方将尽快排除故障，或采取其他补救措施。
（四）甲方不承担委托贷款的风险，不垫付资金。甲方对乙方委托贷款资金，仅负有代为发放、协助收回、内部结息的清算扣划义务。借款人到期不能归还贷款本息，甲方不负任何经济、法律责任。
（五）贷款发生纠纷，甲方可根据乙方委托代为催收和诉讼，催收和诉讼的费用由乙方承担。
（六）乙方不可撤销地授权甲方以甲方的名义，在不违反本协议的前提下，代理乙方与借款人签署合同，办理相关手续。
（七）乙方及子公司应及时向甲方支付委托贷款手续费。
第十条在乙方发生下列情况时，甲方有权拒绝为其办理委托贷款业务：
1、司法机关正在调查其涉嫌违规经营活动的；
2、委托资金来源不明，涉嫌以委托贷款方式的；
3、其他法律禁止办理委托贷款的。
第十一条甲方已经充分、清楚地向乙方阐明了委托贷款业务的风险，乙方亦充分、清楚地理解委托贷款的风险，并自愿承担该风险。委托贷款项目、借款人的选取及其它贷款条件均由乙方独立、自主地确定。
第十二条乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。
第十三条双方商定的其他事项：
第十四条甲乙双方在执行本协议过程中发生的争议，由双方协商解决，若通过诉讼解决，由甲方所在地法院管辖。
第十五条本协议未尽事项，按照国家有关法律、法规和金融规章的规定执行。
第十六条本协议自双方共同签署（由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）之日起生效，有效期一年，到期后自动展期一年，依次类推，可多次展期，除非协议任意一方在任一日合约到期前以书面形式提前90天通知另一方终止本协议。
第十七条本协议一式两份，甲乙双方各持一份，每份均具有同等法律效力。
甲方（盖章）：乙方（盖章）：
法定代表人（负责人）：法定代表人（负责人）：
或授权代理人：或授权代理人：
签约日期：年月日签约地点：
附件4.2
xxx
现金管理项下
委托贷款总合同
xxx
二○一三年一月制
特别提示
为了维护贵公司/阁下的合法权益，在贵公司/阁下签署本合同之前，请仔细阅读以下内容，并确认有关事实：
1、贵公司/阁下所提交的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
2、贵公司/阁下已经认真审阅本合同的所有条款，特别是字体加粗部分的条款，并已经充分理解其含义及法律后果。
3、本合同签署前，贵公司/阁下有权对本合同提出修改。本合同生效后，贵公司/阁下必须按照合同约定行使权利并主动履行义务。
4、为保护贵公司/阁下的利益，贵公司/阁下的住所、通讯地址、及营业范围、法定代表人等事项发生变更时，应在有关事项变更后十日内书面通知我行。
5、如果贵公司/阁下对本合同及相关事宜有任何疑问，请向我行咨询。