钢材贸易市场单据揭秘
导读： 在目前钢市行情不佳、成交惨淡、而钢贸商资金紧张的情况下，部份钢贸商出于急于成交、多出单、回流资金等各方面原因，疏忽大意，给单据讹诈者以可乘之机。本来钢材贸易就是高风险行业，钢贸商一方面要像钢厂付全款、另一方面，又要对下游企业客户开应收款。涉及的资金额都超级大，若是这其中的一个环节出现疏漏，钢贸商的损失都不小。
近一段时期，记者接到读者来电，反映在经营活动中不断遭遇单据。记者在走访众多钢贸企业后，发现造成钢市多发的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。记者兵分几路，对单据案件进行了深切调查。
现象
钢贸行业泛起单据潮
“此刻的犯变得愈来愈多，也愈来愈伶俐了，作案手腕花腔百出。”从事贸易的上海业宝物资有限公司总领导徐煌辉告知本报记者。
记者从多位市场人士处取得消息，随着钢贸行业的景气宇降低，行业内一股单据潮开始兴起。
8月19日，上海市、周宁县公安局发布联合追逃公告，对于被上海警方立案上网追逃的33名周宁籍逃犯进行敦促通报。记者发现，在周宁县公安局发布的公告中，有27人涉及单据案、虚开增值税案、合同案，且多数集中发生在上海松江地域。
据知情人士透露，上述人多数从事钢贸行业，记者就此向周宁县公安局核实，对方以需要向上级请示为由，婉拒采访。
钢铁贸易在经营中处处垫付资金，涉及单据交易较为常见。单据正在被愈来愈多的非法之徒利用，成为实施的载体。
上海肖冶实业有限公司副总领导傅正钱向记者介绍说，“的手腕五花八门，空头支票、假支票、假汇票、假本票、私刻公章、伪造印鉴、皮包公司等都是习以为常的手腕。”
据了解，犯法分子通过伪造、变造银行单据，或在真实单据的基础上克隆一张或几张银行单据，然后到银行申请贴现或进行活动，或将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为
作案手腕。
上海市某商业银行的领导向记者讲述了一则最近发生的故事，该行工作人员日前接到某客户的一张的承兑汇票，客户申请对汇票解付，工作人员查询以后发现，该承兑汇票“只能抵押，不能解付”，事后才了解到，对方以此承兑汇票为抵押，要求该客户为其垫资500多万，“并到解付日期，自己到银行解付手续”，没想到该承兑汇票并非能解付。“分子首先会注册一个公司或转一个公司，但都不会用自己的名字做为公司法人或股东。”徐煌辉告知记者。“他们在贸易里，发布现货资源，以低于市场价钱挂牌，低价资源诱惑很大，自然有人上勾。采购方兴高采烈地用网银给划完款，等侍提货、转货存。却却不知，对方已经人世蒸发了。”
据了解，目前圈内盛传的上海一名23岁的年轻钢贸商跳楼身亡的原因就是因为被。
单据正在成为钢贸圈内的一颗毒瘤。“最让人头疼的是有些单据真假难辨，防不胜防，做钢贸生意仍是小心谨慎为妙。宁可不做生意，也不能被骗被骗，不然后果不堪假想。”傅正钱说。
上海碧海物资有限公司副总领导余彩兵也告知记者，以往接到大宗货物的定单，咱们都超级的兴奋，现在不同了，高兴之余，更多的是小心谨慎。
支招
骗术曝光
知己知彼、百战百胜，只有了解了犯法分子的行骗形式，方能做到有的放矢，对症下药。为此本报记者通过大量走访钢贸企业，梳理出最近几年行业一些常见的单据案例，邀请了上海乐邦律师事务所主任律师王厚忠进行点评，为钢贸商支招。
骗术之一：空头单据
分子首先是筹备设立一个公司，然后就向钢贸商购买，条件也比较优厚，刚巧钢贸商急于出售，在慌忙了解情况后就急于成交。当钢贸商交货给犯法分子后，犯法分子总以各类理由在接近银行下班时以支票支付，事后钢贸商将该支票解付，因分子公司账户无款而遭退票。
王厚忠：资格审查，实时解付
对于这种案件，分子主如果利用了钢贸商的轻信和急于求成。因此，钢贸商必然要对对方的企业进行资格审查，求证查实其经营状态。其实，这种企业先本性营养不良，因为设立时间短、注册资金不大等。所以，要想取得贸易商的信赖，往往进行一系列的，在这种情况下，钢贸商可以要求对方提供能够证明履行能力的证照，然后，再进行查询和查对。另外，贸易商也应当对把提货的时间设在快要下班时的交易特别防范，避免时间差，实时将支票划账后交货。
骗术之二：移花接木
某钢贸公司采购一批，询价进程中，有一家物优价廉的供给商，对方要求承兑汇票结算方式。钢贸公司于当日办好银行承兑汇票，并应对方要求传真给了对方以证明汇票已经开具。第二天，上门谈单，对方验票无误，因合同条款争议未达到协议。钢贸商无果而还却被银行告之款项已转，手中竟是假票。原来，按照事后分子被抓交待，他们已经依照传真件制作了假票，在验票时进行了偷换，转身就到银行进行了贴现。
王厚忠：必然要票不离手，严防死守
不要相信一切都在眼睛的掌控之下，魔术就常常让人在目不转睛中发生了不敢相信的现象。所以，要相信犯法分子的专业水平，偷换就是要在钢贸商的眼皮底下完成的。所以，对于这种，仍是要掌握票不离手，严防死守的原则。
骗术之三：以假乱真
犯法分子利用某大型公司的营业执照复印件、资质证明及加盖有私刻的该公司财务章的汇票，并冒充该大型公司工地的项目领导，专门骗取等建筑材料，然后销赃。当钢贸商将该汇票解入银行后才发现被骗。
王厚忠：向对方或项目地核实情况
所有人都会对第一次交易不知名号的对象存有防范，可是冒充名号较响的大型公司又确有本地项目的作案却是常常得逞，信赖是关键。突然一家大型公司的工作人员上门，对于钢贸商来讲，本身就是个可疑信号，因为通常大型公司有其稳定的供货系统。所以，此时钢贸商应当与该公司联系，核实情况，切忌盲目信赖，自食苦果。
骗术之四：击鼓传花
犯法分子向一家公司出售了一批小金额，然后将该公司向其交付的单据进行变造，主如果在该单据的大小写空白处变造为较大金额，并将此款投入利用以获取更多利益。若是钢贸商基于对出票人的信赖而对变造后的单据不设防的话，等待钢贸商的，就是鸡飞蛋打。
王厚忠：要慎重填写单据
单据具有无因性、流通性等特征，决定了单据具有支付、结算、流通、信用、融资等功能，持票人不必证明自己取得单据的原因即可行使单据权利，取得单据金额，所以单据常常被变造而被提取单据上金额。主要以变更单据金额的方式最为常见，以支票和银行汇票较多，多是将单据金额由小变大，以加零法和改写为作案手腕。因此，企业财务人员需熟练掌握单据的主要特征、填写规范，企业在出具单据和收到单据时都应严格审查单据内容。
骗术之五：长线钓鱼
很多买方企业在支付结算时都要求汇票方式，而汇票的承兑期一般较长，有些卖方单位往往会拿到银行里贴现以便资金周转，而贴现率太高总让某些单位吃醋羡慕，这个时候，犯法分子以和银行系统关系优良的面目出现，钢贸商半信半疑地用小金额试试，真的比较满意，
两次下来称兄道弟，一旦巨额汇票转交给他，犯法分子贴现后人世蒸发，而钢贸商则叫苦不迭。
王厚忠：人随票走，确保安全
单据一旦离手，风险骤然与天齐高。惟一的办法就是要有担保单据安全办法。
贸易公司名字 骗术之六：营私舞弊
某人以低价代公司办年检为由，从该公司骗得公章、法人章、财务专用章后，向公司的开户银行购买单据而且进行采购等利用单据。一旦持票人上门来，管理不善的后果将由公司承担。
王厚忠：严格管理公司的印章
公司公章的利用属于公司意思表示行为，由此产生之法律后果由公司承担。财务章和法人章在银行业务中的利用也属于公司意思表示行为，且与印章的具体利用人无关。银行一旦验证印章的真实性，即为公司办理相关业务。所以，一旦公司的公章、法人章、财务专用章被
犯法分子掌控以后，犯法分子可以为所欲为地任意利用，给公司造成损失。因此，公司应当严格管理公司的印章，并建议做到分开保管，成立健全印章管理制度。
透视
频出背后
本报记者在走访众多钢贸企业后，发现造成“单据”几回发生的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。
当前钢贸行业生意惨淡，信贷又步步紧缩，资金链就像系在钢贸商脖子上的套索，越勒越紧。但这些企业又不能不维持必然的业务量和资金周转率，从而急于做成几笔生意。常年在钢市调研的资深观察员黄年生说，此刻的贸易商都绷得很紧，许多企业开始违背风险防范规则，乃至以放弃风险防范办法为条件达到交易目的。这使得一些企业“先前的警戒心大大降低”，钢铁行业资深研究员黄世益以为，这给单据者留下了可乘之机。
骗子正是利用企业急于求成和为争抢生意而彼此隐瞒信息的心理及自身容易甩身躲躲债务的特点，利用各类手腕拉走，开具虚假支票，然后“人世蒸发”。对于这种急于与客户成交
的心理，在上海“钢领”一家钢贸公司工作的业务员陈女士深有体会。她说，“咱们底薪1800元/月左右，其他都是靠提成来增加收入，此刻行情很差，为了提高收入，每碰到一笔业务，咱们巴不得赶快拿下。”
陈女士说，她的许多同事也都是这么想的，这也给单据者留下了机缘。
黄世益建议钢贸企业要提高防范意识。他说，越是在行情差的时候，越要坚持公司严格的管理制度，避免急于求成，坚持“款到发货”。尤其是突然有大笔的定单，对对方的信资情况必需要了解清楚。
钢铁贸易是一个高风险行业，由于钢贸商对钢厂提货需要付全款、对下游企业客户开出应收款，在经营中处处垫付资金，动辄上百万，涉及单据交易较为常见。“钢贸行业垫资行为本就习以为常”。上海肖冶实业有限公司副总领导傅正钱告知本报记者，每当企业无力及时偿还银行贷款时，往往会通过各类渠道向其他企业短时间借款周转、赊购等，或直接向担保公司临时贷款，于是就形成了企业与客户之间，企业与银行之间频繁地发生借贷关系，“这就给赖账者和利用单据者提供了便利条件”。
在行业资金链条紧张的情况下，承兑汇票已然成为一种重要的融资手腕。中国投资担保有限公司控股的某商务公司市场部领导李毅对本报记者如实说，一旦企业资金链紧绷时，涉及单据交易尤其是承兑汇票就会愈来愈多。
据了解，在中国国内贸易中，承兑汇票分银行承兑汇票与商业承兑汇票两种。这两种汇票都是一种远期付款的形式。“咱们公司头几天花300万保证金，开了张1000万的银票，贴票后拿到900多万出去一下，相当于向银行借了3~6个月的短时间借贷。”上海一家钢贸公司的财务人员徐益炯说。
单据融资的流行一样让许多犯法分子看到了机缘。由于单据更方便融资，很多客户在支付结算时都要求汇票方式，而汇票的承兑期一般较长，有些犯法分子鼓吹自己和银行系统关系优良，一旦巨额汇票转交给他，犯法分子常常会在贴现后不见踪迹。
本网视点：在目前钢市行情不佳、成交惨淡、而钢贸商资金紧张的情况下，部份钢贸商出于急于成交、多出单、回流资金等各方面原因，疏忽大意，给单据讹诈者以可乘之机。本来贸易就是高风险行业，钢贸商一方面要像钢厂付全款、另一方面，又要对下游企业客户开应收款。涉及的资金额都超级大，若是这其中的一个环节出现疏漏，钢贸商的损失都不不小。
因此，钢贸商增强这方面的警戒心超级有必要
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