内控合规先进事迹(共6篇)
第1篇:内控合规
内控合规记心间
——规范和自律
古代商鞅立木为信,确保了新法的顺利实施;包公刚正执法,促进了北宋的纲纪严明;人民解放军的三大纪律、八项注意,赢得了众的全力支持,取得了抗战的胜利。作为国有控股四大银行之一的中国银行,秉承着“追求卓越,诚信,绩效,责任,创新,和谐”的核心价值观,走过了百年辉煌,作为承载这荣耀的基石,内控和合规对于银行业的发展有着举足轻重的作用。
内控、合规是风险管理的要求,是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言,就是要使我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法守纪的员工,合规是一扇屏障,他们的利益在合规的屏障下得到保护;而对于违规操作的人,合规更是一条粗大的锁链,使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设,就是要告诫我们,无论身处哪个岗位,负责何种工作,都不能没有法律的约束,无论何时何地都不能脱离制度的规范。一个企业要持续的经营下去,风险控制便也要持续下去,尤其是银行业,更要把风险控制做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守《双十禁》和《八不得》也是我们首先要做到的。
最近通过认真学习文件,我更进一步认识到依法合规操作的必要性和紧迫性,深刻认识到违规操作导致高发案件的危害性。作为一名综合柜员,银行业的“双十禁”和银监会的“八不得”是合规操作的基础,也是我们必须遵守的制度。现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点,也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
一、学习相关制度内容,增强依法合规操作的理念。
身为一名银行员工,加强自身对法律法规、规章制度的学习,提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高风险行业,在获得的利润的同时也面临着巨大的风险,如果风险不注意控制,那么很可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的影响,从而也阻碍我们自身的前途、发展,甚至生活生存,所以我们必须把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做起,自
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觉遵守银行的“铁算盘”、“铁规章”“铁账本”、《双十禁》和银监会的《八不得》中对于综合柜员的基本要求,严禁违规代客保管存单、折、卡、证等;严禁使用他人名章业务印章、有价单证;不得以各种形式参加活动;不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等等,抵制各种违纪、违规、违章行为,珍惜自己的职业生涯。视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。因此要切实防范金融风险,就必须注意加强平时法律法规的学习,通过警示教育,提高法律合规意识,打牢思想防线。
二、坚决执行各项规章制度,从自身做起,增强规章制度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从小事做起,一点一滴,合规操作。在一个风险无时不在的行业中,无规矩不成方圆。我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。工作处处有风险,谨慎认真最重要。作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务,认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务,牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化服务的标准来对待每一位客户。比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算,要求柜员帮忙保管存折、存单凭证等现象,对于这些现实生活中经常遇到的情况,我们要在保证合规的前提下为客户提供服务,这就需要提高与客户沟通的技巧和提供多种解决方案的能力,在客户的要求不符合银行规章制度的时候,我们不能直截了当地回答“不”,而是要用良好的态度和合理的解释向客户说明不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务。
三、持续不断学习,做到与时俱进陈可辛
银行法律法规和规章制度的学习不是一蹴而蹴的,关键要靠长期的学习和积累,要养成长期学习的习惯。要将学习与实践结合起来,学以致用,持之以恒。运用到工作中去,严格按照规定办理每一笔业务,每一次盖章,每一次签退,甚至与客户的言行都做到有据可依,严格要求自己,养成严谨的工作作风,只有这样,企业和个人才有发展的动力。与此同时,要通过典型案例剖析,运用反面的教训警
醒人,不断提高综合柜员遵守法律法规的自觉性。只有这样才能加深理解,
并能在工作中自觉做到不违章、不违纪,并自觉做一名遵纪守法,遵章守纪的合格员工。
四、廉洁自律,严格要求自己
由于我们是刚刚步入银行业的新人,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法,而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习,时间长了可能会产生一些自由散漫的思想,导致违规违纪的情况发生。通过这次《双十禁》和《八不得》的学习,使我深刻认识到,不学习法律法规的有关条文,不熟悉规章制度对各环节的具体要求,就不可能做到很好地遵守规章制度,也不可能成为一名合格的中行员工。因此,掌握法律法规基本知识,学好内部的各项规章制度,对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
“合规成习惯,业务少风险”。让我们从现在做起,把爱岗敬业当成习惯,把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家,做合规文化的践行者。
第2篇:内控合规
中国工商银行股份有限公司江苏省扬州分行征文
目:
内控提升品质,合规创造价值姓
名:余加强单
位:仪征白沙支行
三八妇女节贺卡大全内控提升品质,合规创造价值
1 内部合规管理的主要内容
1.1 内部环境
内部环境是银行实施内部控制的基础,一般包括智力结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。
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1.2 风险评估
风险评估是银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。银行开展风险评估,应当准确识别与现实目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险承
受度。银行应根据风险分析的结果,
结合风险承受度,权衡风险与收益,综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略,实现对风险的有效控制。
1.3 控制活动
控制活动是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括:不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。同时,银行应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制,明确风险预警标准,对可能发生的重大风险或突发事件,制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序,确保突发事件得到及时妥善处理。
1.4 信息与沟通
信息与沟通是银行及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟通。
银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享,充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用,并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制,保
证信息系统安全、稳定运行。
银行应当建立反舞弊机制,坚持惩防并举、重在预防的原则,明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限,规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。
1.5 内部监督
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银行应当制定内部监督制度,明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限,规范内部监督的程序、方法和要求,并制定内部控制缺陷认定标准,对监督过程中发现的内部控制缺陷,应当分析缺陷的性质和产生的原因,提出整改的方案,采取适当的形式及时向董事会、监事会或者经理层报告。银行应当结合内部监督情况,定期对内部控制的有效性进行自我评价,出具内部控制自我评价报告。
2 我行当前内控合规的问题
2.1 内控观念认识有偏差。
商业银行内控机制作为一种自律行为,必然受内控观念影响和支配,而在实际工作中,对内控观念的认识存在许多偏差:一是许多人往往简单地认为内控机
唐人街探案q到底是谁
制就是各种规章制度的汇总,而忽视内控机制是业务运作过程中环环相扣、监督制约的一种动态机制;二是误解内控是对同事、员工的不信任;三是片面地理解业务开拓和内控的关系,认为内控严则业务损;四是误认为内控只是决策层和职能部门的职责,从而在思想上没有形成严格执制的意识。这种认识偏差必然导致在问题发生后只能采取事后补救的办法,从而违背内控机制事前控制的特点,埋下风险隐患。
2.2 内控机制不健全。
目前,我国商业银行的内控机制从总体上有了很大的进步,但实效性还不是很理想,突出表现在:一是制度贯彻不力。许多规章制度流于形式,抓落实的力度不够,遇到具体问题,灵活性讲得多,原则性讲得少。二是制度不完整。一些新业务和计算机业务的管理制度滞后,无法适应新业务的正常开展需要;一些新业务还没有制定出完善的操作程序和相应的制度,存在无章可循的空档。三是制度不系统。制度建设中重此轻彼,缺乏统一的考虑,影响了制度整体作用的发挥。四是制度条文不够严谨。
2.3 内控运行机制失调。
在实际工作中,业务主管部门既是业务活动的组织者,又是业务经营自身监督的责任者,这种对自己行为进行所谓的“自我监督”本身就不可靠。同时,银行内部各业务部门在具体行使监控职能时职责不明确,或政出多门、或相互推诿,不能形成协调和制约机制。
2.4 权力制约失衡。
突出表现在业务人员、管理人员的业务行为、决策行为、责任行为缺乏可操作的规范制度予以制约。一把手负责制的经营管理模式虽然有利于经营管理水平的提高,但由于权力没有受到约束,缺乏规范有效的监督机制,权责失衡,导致个别负责人越权行事、滥用职权、欺上瞒下、行贿受贿等不良现象发生,严重影响商业银行的稳健发展。
2.5 稽核部门监督职能弱化。
目前,各商业银行都实行了系统领导的稽核管理体制或者总稽核负责制,但稽核部门作为内部机构,地位不超脱,职能不独立,难以对领导决策失误造成的损失进行有效的监督,并且稽核部门对稽查出的问题不经领导同意就不能上报,