《金融市场学》第一次阶段测试复习题
一、填空（45道题）
1.金融市场是供求双方通过金融工具的买卖实现资金融通的场所。
2.流动性是指金融工具的变现能力。
3.收益率是指持有金融工具所取得的收益与本金的比率。
4.商业票据是起源于商业信用的一种传统金融工具。
5.金融市场的核心是资本市场。
6.资本市场是指以一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。工商银行账号
7.货币市场是指以一年内的票据和有价证券为交易工具进行短期资金融通的市场。
8.初级市场是新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。
9.次级市场是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。
10.同业拆借市场是伴随着存款准备金制度的产生而逐渐形成的。
带草字头的字11.同业拆借市场又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场，其交易对象为各金融机构的多余头寸。
12.票据市场指在商品交易和资金往来过程中产生的，以汇票、本票及支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现等方式来实现短期资金融通的市场。
13.贴现是指持票人为了取得现款，将未到期已承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向银行所作的票据转让，银行扣减贴息，支付给持票人现款的行为。
14.转贴现是指银行将已贴现的承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向其他金融机构所作的票据转让行为。
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15.再贴现是商业银行和其他金融机构，以其持有的未到期汇票，向中央银行所作的票据转让行为。
16.大额可转让定期存单简称CDs，是有固定面额的、由银行发给存款人按一定期限和约定利率计息，到期前可以流通转让的证券化存款凭证。
17.短期国债市场是国库券发行和流通的场所，又称国库券市场。
18.回购协议是指资金融入方在卖出证券的同时和证券购买者签订的在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。
19.货币市场共同基金就是管理者利用这些集中起来的资金在货币市场上进行运作，主要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。
20.“荷兰式”招标方式是当前世界流行的市场化国债发行方式，其特点是以募足发行额为止所有投标人的最低价格（或最高收益率）作为最后中标价格，即国债的发行价格，所有中标人均以此价格认购国债。
21.公募发行指证券发行人直接向社会公开招标，由投资银行或证券公司承销或通过银行及保险公司等金融机构进行分销的一种发行方式。
22.私募发行是证券发行人向特定人员推销证券的一种发行方式。
23.股票是股份有限公司发给出资并承担经营风险的人的股份资本所有权书面凭证，是能够被转让，带来权利和义务的财产形式。
24.普通股指对股东不加以特别限制，有平等权利并随着股份有限公司利润的大小而取得相应收益的股票。
25.优先股是股息率固定，权利义务附加了特别条件的股票。
26.股票市场是股票发行与交易市场的统称，是各市场参与主体以股票为交易对象而形成的场所、过程、供求关系及其机制的总和。
27.初次发行指以募集方式设立股份有限公司时公开募集股份或已设立公司首次公开发行股票，应当向中国证监会递交募股申请，经批准后方可发行。
28.包销指发行人与承销商签订合同，由承销商买下全部或销售剩余部分的股票，承担全部销售风险。
29.场内交易指通过证券交易所进行的股票买卖活动。
30.证券交易所由证券管理部门批准，为证券的集中交易提供固定场所和有关设施，并制定各项规章制度使证券能够公开、规范交易。
31.清算主要是指在每一交易日中每个证券经营机构对成交的股票数量与价款分别予以轧抵，对股票和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。 
32.证券的收付行为称为交割，就是买方需交付一定款项获得所购证券，卖方需交付一定证券获得相应价款。
33.股票价格是指股票的市场价格，又称股票行市，是股票在证券市场上买卖的价格。
34.股票价格指数简称股价指数，是反映股票价格综合变动趋势和程度的相对数，是将两个不同时期股票价格平均数进行比较的结果。
35.债券是一种有价证券，是债务人为筹借资金而向债权人出具的一种债务凭证。该债务凭证承诺按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金。
36.可转换债券是可转换公司债券的简称。它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的企业债券。
37.外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。
38.黄金市场是集中进行黄金交易的场所，也是黄金买卖关系的总称。
39.信用评级由专门的信用等级审定机构根据发行者提供的信息材料，并通过调查、预测等手段，运用科学的分析方法，对拟发行的债券募集资金适用的合理性和按期偿还债券本息的能力及其风险程度所作的综合评价。
40.债券收益率是指投资者投资债券所获得的收益占投资总额的比率，它是判断债券优劣的重要依据，它与债券的价格有密切的关系。
41.证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
42.开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金类型。
43.封闭式基金指事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型。
44.公司型基金指通过发行基金的方式筹集资金组成公司，投资于股票、债券等有价证券的基金类型。
45.契约型基金是基于一定信托关系而成立的基金类型，一般由基金管理公司、基金托管机构和投资者(受益人)三方通过信托投资契约建立。 
二、多选题（45道题）
1.金融工具之间的种种差别，概括起来不外乎是：
（1）流动性（2）风险性（3）收益性（4）期限性
2.政府作为金融市场的主体之一，其扮演的角主要有：
（1）监督者（2）调节者（3）资金需求者
3.短期金融市场可分为：
（1）票据（2）国库券（3）同业拆借（4）大额可转让存单（5）回购（6）短期债券
4.长期金融市场包括：
（1）股票（2）债券
5.同业拆借的资金主要用于：
（1）解决临时性的资金短缺需要（2）弥补短期资金的不足（3）弥补票据清算的差额
6.基础性金融市场是一切基础性金融工具等交易的市场：liuruoying
（1）货币（2）股票（3）债券（4）外汇
7.如果说企业在资本市场上主要是以资金需求者的身份出现的话，那么在货币市场上，则是以如下身份出现的：
（1）资金需求者（2）资金供给者
8.政府公债，从来都是财政政策实施的重要方式，又是中央银行执行政策的主要手段：
（1）货币政策（2）公开市场开展业务
9.按信用关系的不同，票据可以分为：
（1）支票（2）本票（3）汇票
10.汇率的标价法有：
（1）直接标价法（2）间接标价法
韩国女星11.证券交易所的组织形式包括：
（1）会员制（2）公司制
12.同业拆借市场是货币市场的组成部分，其媒介的资金融通市场：
（1）短期性（2）临时性
13.同业拆借市场是具有准入资格的同业之间进行短期性资金融通的市场：
（1）银行业（2）证券公司（3）保险公司
14.金融机构追求如下相统一的经营目标：
（1）流动性（2）安全性（3）盈利性
15.从各国情况来看，债券转让市场主要类型：
（1）有形市场（2）无形市场
16.根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为：
（1）封闭式资金（2）开放式基金
17.金融市场的配置功能表现在：
（1）资源的配置（2）财富的再分配（3）风险的再分配
18.发达金融市场必须具备的特点是：
（1）深度（2）广度
19.股票具有的特点：
（1）可转让性（2）盈利性（3）流动性
20.能够直接为筹资人筹集资金的市场是：
（1）发行市场（2）一级市场
21.按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为：
（1）现货市场（2）期货市场
22.股票及其衍生工具交易的种类主要有：
（1）现货交易（2）期货交易（3）期权交易（4）股票指数交易
23.金融市场必须具备的要素有：
（1）交易形式（2）交易对象（3）交易主体
24.货币市场金融工具有：
（1）票据（2）国库券（3）同业拆借（4）大额可转让存单（5）回购（6）短期债券
25.票据的基本形式有：
（1）本票（2）汇票支票
26.金融工具中，没有偿还期：
（1）永久性债券（2）股票
27.根据股东权利范围不同，可以把股票分为：
（1）优先股（2）普通股
28.按金融交易对象可以把金融市场划分为：
（1）外汇市场（2）票据市场（3）证券市场（4）黄金市场
29.属于短期资金市场的有：
（1）同业拆借市场（2）回购协议市场（3）短期债券市场（4）票据市场
30.目前西方较为流行的金融衍生工具有：
（1）远期合约（2）期货（3）期权
31.以下属于利率衍生工具的有：
（1）债券期货（2）债券期权
32.场内交易和场外交易的最大区别在于：
（1）公开性（2）组织性（3）集中性
33.商业银行在金融市场上的活动范围主要包括：
（1）同业拆借市场（2）证券市场（3）外汇市场（4）票据市场
34.在证券交易中，经纪人同客户之间形成的关系是：
写字楼文案（1）债权债务关系（2）买卖关系（3）委托代理关系
35.在经济体系运作中，市场的基本类型有：
（1）产品市场（2）金融市场（3）要素市场
36.金融资产是指以价值形态而存在的资产，它包括：
（1）票据资产（2）债券资产（3）股票资产（4）货币资产
37.金融市场的微观经济功能包括：
（1）财富功能（2）流动性功能（3）聚敛功能
38.金融市场按交易方式分为：
（1）现货市场（2）期货市场
39.金融工具的特性包括：
（1）收益性（2）流动性（3）安全性（4）期限性
40.同家庭相比，机构投资者具有以下特点：
（1）投资行为规范化（2）投资管理专业化
41.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含的因素是：
（1）债券面值（2）债券价格（3）债券偿还期限
42.债券按筹集资金的方法可分为：
（1）私募债券（2）公募债券