第一章  金融市场与金融工具
第一部分  填空题
1、从微观层面看,金融市场的主要功能包括  价格发现、提供流动性      、        和  减少搜寻成本和信息成本    。从宏观层面看，金融市场的主要功能包括    实现储蓄-投资转化  、    资源配置    和  宏观调控    。
    2、按照所交易金融资产的期限划分，金融市场可分为      货币市场  和    资本市场  。
3、按照组织方式划分，金融市场可分为      有组织市场    和    无组织市场    。
4、按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为  发行市场    和  流通市场      。
5、按照金融资产的性质不同，金融市场可分为  股权市场        和    债券市场    。
6、按照开放程度不同，金融市场可分为    国内金融市场      和  国际金融市场      。
    7、    收益性  、    流动性    、和    风险性  是金融工具最重要的三个特性。
    8、根据组织形式划分，证券交易所可以实行  公司制    ，也可以实行    会员制    。
    9、根据股东的权利不同，股票可以分为 普通股      和  优先股      。
10、根据加权方式的不同，计算股票价格指数通常可以采用 拉斯贝尔指数      、    派许指数    和 费雪指数      。
11、目前，中国外汇市场可以分为以下三个层次：一是  外汇结售汇市场        ，二是    银行间外汇市场      ，三是  居民个人实盘外汇买卖          。
12、我国境内的票据包括  寇静 张亮汇票    、    本票    、和  支票      。
13、货币市场主要包括    银行间同业拆借市场      、    商业票据市场      、  大额可转让定期存单市场      、    短期债券市场    以及      债券回购市场    。
14、资本市场主要包括    股票市场    、  中长期债券市场      、        和    中长期银行信贷市场    。
15、一般而言，票据贴现可以分为  贴现      、    转贴现    、和    再贴现    。
第二部分  单项选择题：
    1、按资金的偿还期限分，金融市场可分为  C    。
A、一级市场和二级市场    B、同业拆借市场和长期债券市场
C、货币市场和资本市场    D、股票市场和债券市场
2、按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为  A        。
A、一级市场和二级市场    B、同业拆借市场和长期债券市场
C、货币市场和资本市场    D、货币市场和债券市场
3、下列    D  是金融市场所具有的主要宏观功能。
A、价格发现                B、减少搜寻成本和信息成本 
C、提供流动性              D、实现储蓄─投资转化 
4、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对零息票债权资产而言，久期    C    到期期限。
A、高于        B、低于 
C、等于        D、不一定
    5、下列属于短期资金市场的是    C    。
A、债券市场        B、资本市场   
C、票据市场        D、股票市场
6、短期资金融通市场又称为    B    。
车窗A、初级市场        B、货币市场   
C、资本市场        D、次级市场
7、长期资金融通市场又称为如何在excel表格中画斜线  B    。
A、货币市场        B、资本市场   
C、初级市场        D、次级市场
    8、下列属于资本市场的有    B    。
A、同业拆借市场    B、股票市场 
C、票据市场        D、大额可转让定期存单
    9、银行在票据未到期时将票据买进的做法叫  D      。
A、票据交换        B、票据承兑   
C、票据结算        D、票据贴现
10、  B    是银行间所进行的票据转让。
A、贴现            B、转贴现   
C、再贴现          D、都不是
    11、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为  D    。
    A、证券发行    B、证券承销    C、期货交易    D、回购协议
    12、在证券交易所内进行的交易称为    A  。
A、场内交易        B、场外交易   
C、柜台交易        D、第三市场交易
    13、第一张大额可转让定期存单是由    B  于1961年创造的。
猜谜语字谜答案显示A、交通银行        B、花旗银行   
C、东京银行        D、巴黎国民银行
14、股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种  D    。
A、固定资本        B、可变资本   
C、真实资本        D、虚拟资本
15、一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在
      D  。
A、正相关          B、负相关 
C、不相关          D、不确定关系
16、按照美国的做法，垃圾债券一般是指信用评级在B B B（Baa）以下的债券，又称为（  C）。
A．无风险债券      B．无收益债券
C．高风险债券      D．投资级债券
第三部分  是非判断题
1、在股份公司盈利分配和公司破产清理时，优先股股东优先于普通股股东。（√）
    2、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。（  ×）
    3、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。（√ ）
    4、一般而言，一年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算做货币市场。（√ ）
    5、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期得票据向其他商业银行所作得票据转让。（× ）
    6、信用评级在BBB（Baa）以下的非金融类企业债券称为“垃圾债券”。（ √  ）
    7、根据《巴塞尔协议》，商业银行通过发行期限较长的金融债券而获得的资金来源可列入第一级资本，这是提高商业银行资本充足率的一种有效方法。（× ）
8、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对零息票债权资产而言，久期一般会比到期期限长（× ）。
9、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对附息票债权资产而言，久期一般等于到期期限。（×）
10、久期表示用金融资产各期现金流现值加权以后计算的收回投资的平均期限。（√  ）
11、一般而言，金融资产的风险性与收益性呈正向关系，与流动性呈反向关系。（× ）
第四部分  名词解释
1、金融市场：是实现金融资产交易和服务交易的市场。
akb48和snh48的关系2、货币市场：又称短期资金市场，是指交易资产期限在一年以内的金融市场。
3、资本市场：又称长期资金市场，是指交易资产在一年以上或没有到期期限的金融市场。
4、第三市场：是指那些已经在证券交易所上市交易的证券却在证券交易所以外进行交易而形成的市场。它实际上是上市证券的场外交易市场，是场外市场的一部分。
5、第四市场：是指不通过经纪商中介而是通过电子计算机网络直接进行大宗证券交易的场外市场。
6、一级市场：是指新发行的证券从发行者手中出售到投资者手中的市场，即证券发行市场。
7、二级市场：即证券流通市场，是指对已发行证券进行交易的市场。
8、古尔邦节是哪一天现货市场：是指证券买卖成交后，按成交价格及时进行交割的市场。
9、期货市场：是指买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方商定的条件交易一定数量某种商品的市场。
１０、银行间同业拆借市场：是银行与银行之间或银行与其他金融机构之间进行的临时性短期资金拆出拆入的市场。
１１、大额可转让存单：是银行发给存款人按一定期限和约定利率计算，到期前可以在二级市场上流通转让的证券化存款凭证。