一、填空题 1.金融工具一般可以分为债务性金融工具和权益性金融工具2021节假日安排时间表法定两类。2.金融市场的微观经济功能包括聚敛功能巩新亮不穿内衣、财富功能、流动性功能和交易功能 。3.金融市场的参与者，即参加金融市场交易和促进交易顺利达成的组织和个人，包括金融市场主体和金融市场媒介两个基本组成部分。4.货币市场通常被细分为同业拆借市场、国库券市场、票据市场、可转让大额定期存款单市场 劳动的名言等。5.商业银行与专业银行既非银行金融机构的根本区别是，它接受活期存款具有创作存款货币的职能。6.货币头寸之所以被作为金融市场工具，是由金融管理当局实施 法定存款准备金制度引起的。7.在票据的各种特征中，在主要的是无因性 、流通性 和要式性 。8.所谓汇率，又称汇价，即用一国货币被是另一国货币的价格或比率 ，其实质是两国货币价值之比三年级秋天的作文。9.按基本特性的不同，金融衍生品可以分为金融期货、金融期权、金融互换、金融远期。10.同业拆借市场的主要参与者首推商业银行。11.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式，特别是在较短的回购协议中。从本质上说，回购协议是一种抵押贷款。12.债券的发行按其发行方式和认购对象，可以分为私募发行 与公募发行 。13.承销商承销债券的方式主要有三种，即代销方式、余额包销方式和全额包销方式。14.按其价格与票面金额的关系，债券的发行价格大致有三种平价发行、溢价发行和拆价发行。15.股份公司以内部配股的方式发行股票时，应采用非公开发行形式。16.股票行市的形式主要取决于两个
因素：一是预期股息收益 二是市场利率。17.根据基金单位是否可以增加或赎回，投资基金可以分为开放型基金 和 封闭型基金。18.根据基金组织的形式不同，证券投资基金可以分为契约型基金 和公司型基金电视机顶盒怎么用。19.证券投资基金是由基金发行人发行设立，其关系人主要包括委托人、受托人 和受益人。20.按制定汇率方法不同，汇率可以分为基本汇率和套算汇率。21.财产保险通常分为三大类什么是核心价值观财产损失保险、责任保险和信用保证保险。 22.人身保险通常分为三大类人寿保险、意外伤害保险和健康保险  23.保险费率由纯保险费率和附加费用 两部分构成。24.衍生金融工具的功能包括金融产品定价 、风险管理、获利手段 和资源配置 。25.按基础资产的性质划分，金融远期合约主要有远期利率协议 、远期外汇合同和远期股票合约 。26.外汇期货的套期保值交易，主要通过空头 和多头两种交易方式进行。27.在允许无风险借贷的情况下，有效集变成一条直线。
二、单选题1．按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。D交易对象
2．（ ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。B．市场交易量大 
3．金融市场的宏观经济功能不包括（）。B．财富功能
4．（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。C．外汇市场
5．（）金融市场上最重要的主体。C．企业
6．家庭在金融市场中的主要活动领域（ B ）B．资本市场
7．（ B ）成为经济中最主要的非银行金融机构。B．保险公司
8．商业银行在投资过程当中，多将（D ）放在首位。D．安全性
9．（A）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A．佣金经纪人
10．（C ）货币市场上最敏感的“晴雨表”。C．拆借利率
11．一般来说，（ C）出票人就是付款人。C．本票
12．（ B）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。B．蓝筹股
13．下列哪种有价证券的风险性最高（ A）A．普通股、
14．基金证券体现当事人之间的（ C）C．信托关系
15.  下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ B ）B．金融期权
16.金融市场的宏观经济功能不包括（）。B.财富功能
17.  在各类保险公司中，（A）的规模最庞大。A 人寿保险公司
1．回购协议中所交易的证券主要是（ C ）。C．政府债券
2．（  A ）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。A．国内存单
3．最早开发大额可转让定期存单的银行是（ B）。B．花旗银行
 4．下列存单中，利率较高的是（C）。C．扬基存单
5．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ C ）。C．银团包销
6．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（ D ）。D．债券的面值
7．利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在（C ）。C．期限不同的证券是否可以完全替代       
8．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C ）。C．信用风险
9．按（  B ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。B．买卖双方决定价格10．股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（ B）。B．柜台市场
11．我国XX证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（C）。C．除数修正法
12．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（D ）。 D．股息收益
13．下列哪项不是戈登模型的假定条件（ D）：D．模型中的贴现率小于股息增长率
14．（A）对股价变动影响最大，也最直接。A．利率
15．下列哪项不是市场风险的特征（ C ）。C．可以通过分散投资来化解   
1．投资基金的特点不包括（B）。B．集中投资
 2．按照 C ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。C．经营目标
3．下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（D）D．投资者地位不同
4．下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（C ）C．股价变动
5．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（D ），则该基金不能成立。D．80％
6．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B ）后，才允许投资者赎回。B．3个月
7．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。A．基金资产净值
8．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（  A）。A．纽约
9．以（ B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。B．外汇银行
10．从宏观上分析，外汇市场交易风险有（  D）D．外汇投机活动的干扰
11．按承保风险性质不同，保险可以分为（ C ）C．原保险和再保险
12．按承保方式不同，保险可以分为（ D ）D．自愿保险和法定保险
13．（C）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。C．被保险人
14．年金保险属于（ B ）B．生存保险
15．财产保险是以财产与其有关利益为（ D）的保险D．保险标的
1．从学术角度探讨,（C）是衍生工具的两个基本构件。C．远期和期权
2．金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（A）。
A．直接用户
3．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（B ）是交易最活跃的衍生工具。B．利率互换
4．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（
D ）是交易最活跃的衍生工具。D．利率期权
5．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。B．债券产品
6.（C）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制与风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。C．金融期货
7．金融期权交易最早始于（A）。A．股票期权
 8．（A ）期权合约的价值取决于敲定价格（或执行价格）与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。 A．亚式期权
9．（D ）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。D．数字期权
10．是经济学的核心命题（ B）。B．效率
11．下列哪项是有效市场的充分条件（C ）。 C．价格迅速准确反映信息12．投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（C ）C．无关的
三、多选题。
1．在经济体系运作中市场的基本类型有（）A．要素市场C．产品市场D．金融市场
2.金融市场的微观经济功能包括（ ）A．聚敛功能B．财富功能C.流动性功能E交易功能
3．金融市场按交易与定价方式分为（）B议价市场C．店头市场D．第四市场E. 公开市场
4．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（）A．信贷C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场E. 投机与套利
5．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）A．投资管理专业化D．投资行为规X化E. 投资结构组合化
6．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）B．保险公司 C．投资信托公司D．养老金基金
7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（）A．委托代理关系B．债权债务关系D．买卖关系E. 信任关系
8．证券公司具有以下职能（）A．充当证券市场中介人C．充当证券市场重要的投资人D．提高证券市场运行效率
9．保险公司的业务按保障X围可分为（）A．财产保险B．人身保险C．责任保险D．保证保险
10．票据具有如下特征（）B．设权证券C．要式证券 D．返还证券
11．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（）基本要素A．债券面值C．债券利率D．债券偿还期限
12．债券按筹集资金的方法可分为（）D．公募债券E．私募债券
13．股票通常具有以下特点（）A．无偿还期限B．代表股东权利C．风险性较强
14．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（）A．投资地位不同B．风险程度不同C. 收益情况不同D. 投资方式不同E．投资回收方式不同
15．下列影响汇率变动的因素有（）A．国民经济发展状况 B．国际收支状况C. 通货状况
D. 外汇投机与人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响
1．在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（ ACD）。A．伦敦银行同业拆放利率C．新加坡银行同业拆放利率D．XX银行同业拆放利率   
2.回购利率的决定因素有（ ABCD ）。A．用于回购的证券的质地 B．回购期限的长短 C. 交割的条件 D. 货币市场其它子市场的利率水平 
3．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点：（ABCD ）。A．存单不记名 B．存单金额大 C．存单采用浮动利率 D．存单可提前支取   
4．一般来说，存单的收益取决于下列因素，即（  ABD ）A．发行银行的信用评级    B．存单的期限 D．存单的供求量
5．同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（ ADE）。A．违约风险小  D．收入免税E．流动性强
6．债券的实际收益率水平主要决定于（BCE ）B．债券的票面利率 C．债券的偿还期限E．债券的发行价格
7．在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（ ABC）A．传递指令B．买卖成交  C．确认公布