中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务
系统前台交易操作细则（讲义）
版本H1.2
⽬录
版本管理 (3)
⼀、基本规定 (4)
⼆、相关名词解释 (6)
三、交易操作处理 (7)
湖南小吃3.1移植客户签约（6607） (7)
3.2借记卡资⾦转⼊资⾦账户（6622） (11)
3.3资⾦账户资⾦转⼊借记卡（6623） (13)
3.4资⾦账户冻结（6616） (15)
3.5资⾦账户解冻（6617） (17)
3.6修改资⾦账户密码（6618） (19)
3.7重置资⾦账户密码（6619） (21)
3.8更换借记卡（6614） (23)
3.9客户信息修改（6610） (27)
3.10客户信息查询（6611） (30)
3.11代理⼈资料查询（6613） (33)
3.12资⾦账户资⾦查询（6621） (35)
3.13机构代码查询（6620） (36)
3.14柜台交易流⽔查询（6637） (39)
3.15柜台存管账户转帐流⽔查询（6638） (42)
3.16报表打印（6635） (44)
3.17强制变更签约账户（7085） (46)
3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)
版本管理
“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务系统是指中国农业银⾏业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资⾦划转等功能。实现证券公司的客户交易结算资⾦第三⽅存管。该系统采⽤总
⾏与证券公司总部⼀点连接、集中管理的模式。
⼀、基本规定
1、开办“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务必须遵守有关法律法规及我⾏的相关业务规定。即《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务管理办法（试⾏）》与《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务操作规程（试⾏）》（农银发【2006】360号）。坎蒂丝 斯瓦内普尔
2、必须遵循“券商托管证券，银⾏监管资⾦”原则，即我⾏负责投资者客户交易结算资⾦的管理和划拨，现⾦存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。
吴亦凡老炮儿3、“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务的服务对象仅限于与我⾏签订协议的证券公司与投资者（包括个⼈与机构投资者）。证券公司须在我⾏开⽴专⽤存款账户（即客户交易结算资⾦专⽤账户）并存有⾜够的资⾦；个⼈投资者须在我⾏开⽴个⼈借记卡，机构投资者须在我⾏开⽴单位借记卡等结算账户。
4、投资者只能选择⼀家证券公司代理上海证券交易所的证券交易，可同时选择两家或两家以上不同的证券公司代理深圳证券交易所的证券交易、代理开放式基⾦交易、买卖集合理财产品等。
5、投资者可以⽤⼀张我⾏同名借记卡与⼀家或多家证券公司的所有交易币种（如：⼈民币、港币、美元、信⽤⼈民币等）签约，也可按不同证券公司的不同交易币种分别与我⾏同名的不同借记卡签约。
6、在办理“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务时投资者需填列《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务申请表》；办理业务的⽹点要妥善保管开户资料，应将《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务申请表》作为业务会计传票的附件，将《证券代理业务协议书》的银⾏留存联专夹保管、定期专订归档；并按与证券公司约定时间和⽅式及时将开户资料和《证券代理业务协议书》的证券公司留存联传递给证券公司。
7、营业⽹点柜台办理“移植客户签约”、“客户信息修改”、“更换借记卡”、“资⾦账户冻结”、“资⾦账户解冻”、“资⾦账户密码修改”、“资⾦账户密码重置”、“借记卡资⾦转⼊资⾦账户”及“资⾦账户资⾦转⼊借记卡”等交易成功后，打印凭证系统都将⽣成传票号，作为当⽇柜员业务会计传票。
8、开办“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务⽹点每⽉初，须打印上⽉《柜台交易流⽔报表》、《柜台存管账户转帐流⽔报表》、《签约解约登记簿报表》、《存管账户冻结（解冻）登记簿》，及本⽉《存管账户冻结预到期报表》。
9、开办“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务⽹点要保存好投资者的客户交易结算资⾦往来记录、资料及相关报表，其保存的时间⽐照我⾏现⾏会计资料保存的时间。
⼆、相关名词解释
（⼀）存管银⾏：指按照《证券法》的要求，接受证券公司及其投资者的委托，提供客户交易结算资⾦存管服务的商业银⾏。投资者可以在多家存管银⾏中选定⼀家存管银⾏。
（⼆）资⾦账户：指投资者在证券公司开⽴专门⽤于证券交易的资⾦台账，与投资者在存管银⾏开⽴的存管账户⼀⼀对应。证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进⾏前端控制，进⾏清算交收和计付利息等。
（三）存管账户：亦称为客户交易结算资⾦薄记台账，指存管银⾏为每个投资者开⽴的，薄记投资者⽤于证券买卖⽤途的交易结算资⾦存管台帐。客户交易结算资⾦薄记台账记载客户交易结算资⾦的变动明细，并与客户的银⾏结算账户（即：借记卡）和客户的证券资⾦账户之间建⽴⼀⼀对应的银证转账对应关系。
（四）资⾦账户密码：指投资者为资⾦账户设置的密码，⽤于校验“资⾦账户资⾦转卡”、“客户信息修改”及“移植客户签约”交易合法性的密码。
（五）证券交易密码：指投资者为证券账户设置的密码，⽤于校验买卖证券（含：买卖场外交易品种）交易合法性的密码。
（六）机构代码：指中国证监会为每个证券公司设定的唯⼀的⽤于客户证券交易结算资⾦账户（客户）报备的⼋位代码。
三、交易操作处理
客户证券交易结算资⾦第三⽅存管业务包括签约；证券交易结算资⾦的存取；资⾦账户冻结与解冻；修改和重置资⾦账户密码；更换借记卡；客户信息修改；客户信息/代理⼈资料查询，资⾦账户资⾦查询，机构代码查询, 柜台交易流⽔查询, 柜台存管账户转帐流⽔查询, 打印证券余额明细单；报表打印。
3.1移植客户签约（6607）
1、交易描述
移植客户是指已在证券公司开⽴资⾦账户，并建⽴资⾦账户与股东账户⼀⼀对应关系的投资者。“移植客户签约”交易是建⽴移植客户同名借记卡与存管账户对应关系的交易。
投资者申请“移植客户签约”交易需填写《证券代理业务协议书》（⼀式三联）和《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管
业务申请表》，提供同名⾦穗借记卡⼀并交银⾏操作员。
个⼈投资者还需提供：本⼈有效⾝份证件原件及复印件。
机构投资者还需提供：企业法⼈营业执照（事业单位法⼈、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法⼈组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表⼈证明书、法定代表⼈⾝份证原件及复印件、法定代表⼈《授权委托书》、银⾏预留印签。
办理签约⼿续后，第三⽅存管系统为投资者建⽴借记卡与存管账
户、存管账户与资⾦账户的⼀⼀对应关系。
2．操作界⾯
（1）输⼊界⾯
（2）输⼊项说明
客户名称：必输项；输⼊签约的个⼈客户姓名或机构户的法⼈名称；
借记卡卡号：必输项；刷卡读⼊投资者提供的同名借记卡，只⽤“95599”与“62284”借记卡；
新年祝福语2022最火简短四字借记卡密码：必输项；此密码是投资者借记卡预留的取款密码；
证件类型：必输项；系统提供“公民⾝份证”，“重号公民⾝份证”，“临时居民⾝份证”，“户⼝簿”，“港澳居民往来内地通⾏
证”，“台湾居民来往⼤陆通⾏证”，“军官证”，“军⼈⼠兵证”，“中华⼈民共和国护照”，“外国护照”，“组织机构代码”，“营业执照号码”的列表选择；
证件号码：必输项；投资者输⼊证件类型所对应的证件号码；
资⾦账户：选输项；当投资者带资⾦账号在银⾏端⼀次性签约时为必输项；
机构代码：必输项；仅⽤证券公司总部代码输⼊；
资⾦账户密码：必输项；要求投资者输⼊两次以便确认；
币种：必输项；列表选择为：“⼈民币”、“港币”、“美元”、“融本币”、“融港元”、“融美元”；在融资融券模式下，币种选择为“融本币”、“融港元”、“融美元”三种；其他模式下币种选择为“⼈民币”、“港币”、“美元”三种。
邮寄对账服务：必输项；系统提供“是”和“否”的列表选择；
（3）输出界⾯
3．凭证打印与传递
（1）签约交易成功后，使⽤我⾏通⽤空⽩凭证打印《移植客户签约》回单⼀式⼆联，交投资者签字确认；在《证券代理业务协议书》、《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务申请表》和《移植
客户签约》回单上加盖银⾏业务章和操作员名章。
（2）将《移植客户签约》回单的⼀联留存作为当⽇业务会计传票，将机构投资者法定代表⼈证明书、法⼈《授权委托书》及投资者提交的资料复印件和《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务申请表》作为传票附件；另⼀联《移植客户签约》回单、《证券代理业务协议书》的客户留存联连同⾦穗借记卡、证件的原件交还投资者；《证券代理业务协议书》的银⾏留存联专夹保管。
（3）《证券代理业务协议书》的证券公司留存联待汇总后移交证券公司。
4．注意要点
（1）当投资者的签约借记卡为挂失、冻结状态时，作此交易仍然可以成功。
（2）资⾦账户密码项：实⾏第三⽅存管业务前的原资⾦账户密码。
（3）邮寄对账服务为收费项⽬，如果投资者选择该服务，系统将⽣成对账单，由各第三⽅存管业务经办⾏按照投资者预留地址定期邮寄。
（4）当投资者的签约借记卡证件类型为“重号公民⾝份证”时，应向经办⾏操作⼈员提供投资者本⼈的《户⼝簿》与⾝份证件原件及复印件；由经办⾏操作⼈员审核⽆误后，将投资者的《户⼝簿》与⾝份证件复印件作为“移植客户签约”交易的业务传票附件。
（5）我⾏第三⽅存管系统以投资者的“证件号码＋机构代码”
或“证件号码＋机构代码＋资⾦账户”来索引投资者的资料，因此⼀个投资者的证件号码在⼀家证券公司开⽴两个资⾦账户，可以在银⾏端发起移植客户签约；及⼀个投资者的证件号码在两家以上（含两家）证券公司开⽴两个资⾦账户，可以在银⾏端发起移植客户签约。
3.2借记卡资⾦转⼊资⾦账户（6622）
1．交易描述
投资者到我⾏营业⽹点柜台办理将其借记卡的资⾦转⼊资⾦账户时，需提交签约借记卡给银⾏操作员；交易提交后扣减投资者的借记卡账户资⾦，相应调增客户交易结算资⾦账户（客户）的资⾦，同时调增投资者在存管系统中存管账户和证券公司系统资⾦账户项下的资⾦。
2．操作界⾯
（1）输⼊界⾯
（2）输⼊项说明
借记卡卡号：必输项；刷卡读⼊签约的借记卡卡号；
借记卡密码：必输项；此密码是投资者借记卡预留的取款密码；
机构代码：必输项；仅⽤证券公司总部代码输⼊；
币种：必输项；列表选择为：“⼈民币”、“港币”、“美元”、“融本币”、“融港元”、“融美元”；在融资融券模式下，币种选择为“融本币”、“融港元”、“融美元”三种；其他模式下币种选择为“⼈民币”、“港币”、“美元”三种。
转账⾦额：必输项。
（3）输出界⾯
3．凭证打印与传递
交易成功后打印《银⾏卡取款凭条（银⾏打印）》，交投资者签字确认，作为当⽇业务会计传票；并将加盖银⾏业务章和操作员名章的
《中国农业银⾏银⾏卡取款业务回单》连同⾦穗借记卡交还投资者。
3.3资⾦账户资⾦转⼊借记卡（6623）
1．交易描述
投资者到我⾏营业⽹点柜台办理将其资⾦账户的资⾦转⼊借记卡时，需提交签约借记卡给银⾏操作员；交易提交后调增投资者的借记卡账户资⾦，相应扣减证券公司客户交易结算资⾦账户（客户）的资⾦，同时扣减投资者在存管系统中存管账户和证券公司系统资⾦账户项下的资⾦。
2．操作界⾯
（1）输⼊界⾯
（2）输⼊项说明
借记卡卡号：必输项；刷卡读⼊签约的借记卡卡号；
资⾦账户密码：必输项；此密码是投资者资⾦账户预留的密码；
机构代码：必输项；仅⽤证券公司总部代码输⼊；
币种：必输项；列表选择为：“⼈民币”、“港币”、“美元”、“融本币”、“融港元”、“融美元”；在融资融券模式下，币种选择为“融本币”、“融港元”、“融美元”三种；其他模式下币种选择为“⼈民币”、“港币”、“美元”三种。
转账⾦额：必输项。
（3）输出界⾯
3．凭证打印与传递
交易成功后打印《银⾏卡存款凭条（银⾏打印）》，交投资者签字确认，作为当⽇业务会计传票；并将加盖银⾏业务章和操作员名章的《中国农业银⾏银⾏卡存款业务回单》连同⾦穗借记卡交还投资者。
4．注意要点
当客户持单位借记卡作此交易时，报“995412－交易渠道错”，
是因单位借记卡在⽀付上有限制划款⽅向。解决办法是：该单位借记卡需到农⾏柜台开通“ATII业务——投资平台业务”渠道。
3.4资⾦账户冻结（6616）
1．交易描述
有权机关提供合法⼿续要求对资⾦账户冻结，应提供相关证件和法律⽂书，并经我⾏有权管理⼈签字的冻结通知书后，⽤此交易完成。对资⾦账户冻结时要求有权机关提供资⾦账户对应的借记卡号和机
构代码。
2．操作界⾯
（1）输⼊界⾯
（2）输⼊项说明
借记卡卡号：必输项；输⼊原签约的借记卡卡号；
冻结⽅式：必输项；列表选择为“全封”、“半封”、“部分冻结”；
部分冻结⾦额：选输项；当冻结⽅式为“部分冻结”时为必输项；
冻结到期⽇：必输项；按年⽉⽇的格式输⼊8位⽇期；
贾乃亮王子文分手时间冻结原因：必输项；列表选择为：“投资冻结”、“质押冻结”、“错账冻结”、“司法冻结”、“强制冻结”；
冻结通知书号：选输项；有权机关出⽰的要求冻结的函件号码；
机构代码：必输项；仅⽤证券公司总部代码输⼊；
币种：必输项；列表选择为：“⼈民币”，“港币”，“美元”，“融本币”，“融港元”，“融美元”；在融资融券模式下，币种选择为“融本币”，“融港元”，“融美元”三种；其他模式下币种选择为“⼈民币”，“港币”，“美元”三种。
（3）输出界⾯
3．凭证打印与传递
交易完成后⽤通⽤空⽩凭证打印《资⾦账户冻结》回单⼀式⼆联，审核⽆误后加盖银⾏⽹点业章公章和操作员名章的《资⾦账户冻结》⼀联作为当⽇业务会计传票，⼀联营业⽹点专夹保管。
4．注意要点
（1）全封与半封冻结⽅式是冻结资⾦账户，因此，全封以后，不能做半封与部分冻结；半封以后，不能做全封与部分冻结；
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（2）部分冻结⽅式是冻结资⾦，因此：部分冻结后，可以做再次部分冻结与全封或再次部分冻结与半封。
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