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基⾦的基本概念
证券投资基⾦是⼀种利益共享、风险共担的集合证券投资⽅式，即通过发⾏基⾦单位，集中投资者的资⾦，由基⾦托管⼈托管，由基⾦管理⼈管理和运⽤资⾦，从事股票、债券、外汇、货币等⾦融⼯具投资，以获得投资收益和资本增值。投资基⾦在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为"共同基⾦"，英国和⾹港称为"单位信托基⾦"，⽇本和台湾称为"证券投资信托基⾦"。
基⾦的分类
按募集⽅式分：公募基⾦和私募基⾦。
按基⾦的⽤途分：(1) 证券投资基⾦(2) 创业基⾦(3) 对冲基⾦
证券投资基⾦的分类
根据基⾦单位是否可增加或赎回，投资基⾦可分为开放式基⾦和封闭式基⾦
根据组织形态的不同，投资基⾦可分为公司型投资基⾦和契约型投资基⾦。
根据投资风险与收益的不同，投资基⾦可分为成长型投资基⾦、收⼊型投资基⾦和平衡型投资基⾦。
根据投资对象的不同，投资基⾦可分为股票基⾦、债券基⾦、货币市场基⾦、混合基⾦、期货基⾦、期权基⾦，指数基⾦和认股权证基⾦等。
根据投资货币种类，投资基⾦可分为美元基⾦、⽇元基⾦和欧元基⾦。
根据资本来源和运⽤地域的不同，投资基⾦可分为国际基⾦、海外基⾦、国内基⾦，国家基⾦和区域基⾦。
基⾦术语解释⼤全
▎基⾦分类术语：
1、创业基⾦
⼜称风险资本，它的投资⽬标主要是那些不具备上市资格的⼩企业和新兴企业，甚⾄是那些还处于构思之中的企业。通常都属于私募，投资周期也较长。在我国，通常所说的“产业投资基⾦”即属于创业基⾦。
2、对冲基⾦
英⽂名称为Hedge Fund，意为“风险对冲过的基⾦”，原意是利⽤期货、期权等⾦融衍⽣产品，对相关联的不同股票空买空卖。风险对冲的操作，在⼀定程度上可规避和化解证券投资风险。
3、公募基⾦
公募基⾦是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发⾏收益凭证的证券投资基⾦。例如⽬前国内证券市场上的封闭式基⾦属于公募基⾦。
4、私募基⾦
私募基⾦是指⾮公开宣传的，私下向特定投资者募集资⾦进⾏的⼀种集合投资。
5、开放式基⾦
开放式基⾦是指基⾦发⾏总额不固定，基⾦单位总数随时增减，投资者可以按基⾦的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基⾦单位的⼀种基⾦。
6、封闭式基⾦
封闭式基⾦是指事先确定发⾏总额，在封闭期内基⾦单位总数不变，基⾦上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基⾦单位的⼀种基⾦。
7、公司型投资基⾦
基⾦公司本⾝为⼀家股份有限公司，公司通过发⾏股票或受益凭证的⽅式来筹集资⾦。投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。公司型基⾦在法律上是具有独⽴“法⼈”地位的股份投资公司。
8、契约型投资基⾦
契约型基⾦⼜称单位信托基⾦，是指把投资者、管理⼈、托管⼈三者作为当事⼈，通过签订基⾦契约的形式发⾏受益凭证⽽设⽴的⼀种基⾦。
9、有限合伙基⾦
有限合伙基⾦是指⼀名以上普通合伙⼈与⼀名以上有限合伙⼈所组成的合伙，它是介于合伙与有限责任公司之间的⼀种企业形式。有限合伙⼈不参与有限合伙企业的运作，不对外代表组织，只按合伙协议⽐例享受利润分配，以其出资额为限对合伙的债务承担清偿责任。普通合伙⼈参与合伙事务的管理，分享合伙收益，每个普通合伙⼈都对合伙债务负⽆限责任或者连带责任。
10、成长型基⾦
成长型基⾦是基⾦中最常见的⼀种。该类基⾦资产的长期增值。为了达到这⼀⽬标，基⾦管理⼈通常将基⾦资产投资于信誉度较⾼的、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票。
11、收⼊型基⾦
收⼊型基⾦是主要投资于可带来现⾦收⼊的有价证券，以获取当期的最⼤收⼊为⽬的。收⼊型基⾦资产成长的潜⼒较⼩，损失本⾦的风险相对也较低，⼀般可分为固定收⼊型基⾦和权益收⼊型基⾦。
12、平衡型基⾦
平衡型基⾦是其投资⽬标是既要获得当期收⼊，⼜要追求长期增值，通常是把资⾦分散投资于股票和债券，以保证资⾦的安全性和赢利性。
13、股票型基⾦
所谓股票型基⾦，是指60%以上的基⾦资产投资于股票的基⾦，其他资⾦投⼊到债券或其他的证券，我国有关法规规定，基⾦资产的不少于20%的资⾦必须投资国债。国内所有上市交易的封闭式基⾦及⼤部分的开放式基⾦都是股票基⾦。
14、债券型基⾦
债券基⾦是指全部或⼤部分投资于债券市场的基⾦。假如全部投资于债券，可以称其为纯债券基⾦，假如⼤部分基⾦资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基⾦，
15、货币市场基⾦
货币市场基⾦是投资于银⾏定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性⾼的短期投资⼯具的基⾦品种，因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。rom是什么
16、指数基⾦
指数基⾦(Index Fund)，顾名思义就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、⽇经225指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基⾦产品。
17、混合基⾦
混合基⾦是指同时投资于股票、债券和货币市场等⼯具，没有明确的投资⽅向的基⾦。其风险低于股票基⾦，预期收益则⾼于债券基⾦。它为投资者提供了⼀种在不同资产之间进⾏分散投资的⼯具，⽐较适合较为保守的投资者。
18、偏股型基⾦
海贼王无双3以股票投资为主，股票投资配置⽐例的中值⼤于债券资产的配置⽐例的中值，⼆者之间的差距⼀般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩⽐较基准等情况决定归属。
19、偏债型基⾦
以债券投资为主，收益适中，收益⽐债券收益较多，但是风险也⽐较⼤。其中债券投资配置⽐例的中值⼤于股票资产的配置⽐例的中值，⼆者之间的差距⼀般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩⽐较基准等情况决定归属。
20、认股权证基⾦
此类型基⾦主要投资于认股权证，基于认股权证有⾼杠杆、⾼风险的产品特性，此类型基⾦的波动幅度亦较股票型基⾦为⼤。
21、期货基⾦
期货投资基⾦简称期货基⾦(CTA Fund)，或商品基⾦，是指⼴⼤投资者将资⾦集中起来，委托给专业的期货投资机构，并通过商品交易顾问(CTA)进⾏期货投资交易，投资者承担投资风险并享有投资利润的⼀种集合投资⽅式。
22、期权基⾦
期权基⾦是以期权为主要投资对象的投资基⾦。期权也是⼀种合约，是指在⼀定时期内按约定的价格买⼊或卖出⼀定数量的某种投资标的的权利。
量的某种投资标的的权利。
23、黄⾦基⾦和衍⽣证券基⾦
黄⾦基⾦和衍⽣证券基⾦是指以投资于黄⾦或其它贵⾦属及其⽣产和相关产业的证券为主要对象的基⾦和以衍⽣证券为投资对象的基⾦。
24、保本基⾦
保本基⾦(Guaranteed Fund)：就是在⼀定期间内，对所投资的本⾦提供⼀定⽐例的保证保本基⾦，基⾦利⽤利息或是极⼩⽐例的资产从事⾼风险投资，⽽将⼤部份的资产从事固定收益投资，使得基⾦投资的市场不论如何下跌时，绝对不会低于其所担保的价格，⽽达到所谓的「保本」作⽤。
25、QDII基⾦
经该国有关部门批准从事证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基⾦。和QFII⼀样，它也是在货币没有实现完全可⾃由兑换、资本项⽬尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资证券市场的⼀项过渡性的制度安排。
26、QFII基⾦
在QFII制度下，合格的机构投资者（QFII）将被允许把⼀定额度的外汇资⾦汇⼊并兑换为当地货币，通过严格监督管理的专门账户投资当地证券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得，经审核后可转换为外汇汇出，实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。
27、交易型开放式指数基⾦（ETF）
是⼀种在交易所上市交易的、基⾦份额可变的⼀种开放式基⾦。交易型开放式指数基⾦属于开放式基⾦的⼀种特殊类型，它结合了封闭式基⾦和开放式基⾦的运作特点，投资者既可以向基⾦管理公司申购或赎回基⾦份额，同时，⼜可以像封闭式基⾦⼀样在⼆级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以⼀揽⼦股票换取基⾦份额或者以基⾦份额换回⼀揽⼦股票。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基⾦单位净值之间存在差价时进⾏套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基⾦普遍存在的折价问题。
28、上市型开放式基⾦（LOF）邱淑贞图片
LOF(Listed Open-end fund)的投资者既可以通过基⾦管理⼈或其委托的销售机构以基⾦净值进⾏基⾦的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进⾏基⾦的买⼊、卖出。
29、国际基⾦、海外基⾦、国内基⾦，国家基⾦和区域基⾦
国际基⾦是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基⾦；海外基⾦也称离岸基⾦。是指资本来源于国外，并投资于国外市场的投资基⾦；国内基⾦是指资本来源于国内，并投资于国内市场的投资基⾦；国家基⾦是指资本来源于国外，并投资于某⼀特定国家的投资基⾦；区域基⾦是指投资于某个特定地区的投资基⾦
30、伞型基⾦
是指在⼀个母基⾦之下再设⽴若⼲个⼦基⾦，各⼦基⾦独⽴进⾏投资决策的基⾦运作模式。其主要特点是在基⾦内部可以为投资者提供多种选择，投资者可根据⾃⼰的需要转换基⾦类型（不⽤⽀付转换费⽤），在不增加成本的情况下为投资者提供⼀定的选择余地。
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31、基⾦中的基⾦（FOF）
基⾦中的基⾦（FOF）与开放式基⾦最⼤的区别在于基⾦中的基⾦是以基⾦为投资标的，⽽基⾦是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基⾦进⾏筛选，帮助投资者优化基⾦投资效果。
32、多管理⼈基⾦（MOM）
多管理⼈基⾦是指基⾦经理不直接将基⾦资产投资于诸如股票、债券等证券产品，⽽是⽤来投资于其他基⾦或者直接将基⾦资产委托给其他基⾦经理来管理。这类基⾦的特点是专业筛选优秀基⾦或者基⾦经理，形成实质上的投资决策权限外移和分散化，标志着基⾦从专业管理其他资产进⼊了专业管理基⾦的新阶段。
33、专项基⾦
专项基⾦（Specialty Funds）是指将资⾦专门投资与某⼀特定⾏业领域的股票基⾦产品。相对与⼀般股票基⾦⽽⾔，专项基⾦有效的缩⼩了投资范围，在选择投资对象⽅⾯具有更强的针对性；基⾦管理⼈可以把主要的研发精⼒集中于既定的⾏业领域，不仅提⾼了投资管理的专业化程度，也在⼀定程度上降低了管理成本。以美国的基⾦⾏业为例，较为常见的专向基⾦的投资领域包括了⾼科技、⼤众传媒、健康护理、⾦融、公⽤事业、⾃然资源、房地产等等。
34、偿债基⾦
偿债基⾦亦称"减债基⾦"。国家或发⾏公司为偿还未到期公债或公司债⽽设置的专项基⾦；很多发达国家都设⽴了偿债基⾦制度。⽇本的偿债基⾦制度，是在⽇本明治39年根据国债整理基⾦特别会计法确定的。偿债基⾦是⼀般是在债券实⾏分期偿还⽅式下才予设置。偿债基⾦⼀般是每年从发⾏公司盈余中按⼀定⽐例提取，也可以每年按固定⾦额或已发⾏债券⽐例提取。
35、政府公债基⾦
政府公债基⾦指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基⾦。投资对象包括国库券、国库本票、政府债券及政府机构发⾏的债券。投资于这种基⾦的最⼤优点是安全性⾼。因为它有政府担保，收益相对稳定，且流动性也⼤。
▎基⾦组织类术语
1、基⾦契约
基⾦契约就是⼀份“委托理财协议”。是基⾦管理⼈、基⾦托管⼈、基⾦投资者为设⽴基⾦⽽订⽴的⽤以明确基⾦当事⼈各⽅权利和义务关系的书⾯法律⽂件。基⾦契约的主要内容包括：基⾦的持有⼈、管理⼈、托管⼈的权利与义务；基⾦的发⾏、购买、赎回与转让等；基⾦的投资⽬标、范围、政策和限制；基⾦资产的估值⽅法；基⾦的信息披露；基⾦的费⽤；收益分配与税收；基⾦终⽌与清算。
2、基⾦管理⼈
基⾦管理⼈是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基⾦章程或基⾦契约的规定，经营管理基⾦资产，谋求基⾦资产的不断增值，以使基⾦持有⼈收益最⼤化的机构。
3、基⾦托管⼈
基⾦托管⼈是投资⼈权益的代表，是基⾦资产的名义持有⼈或管理机构。为了保证基⾦资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基⾦，基⾦设有专门的基⾦托管⼈保管基⾦资产。
4、基⾦持有⼈⼤会
基⾦持有⼈⼤会是由全体基⾦单位持有⼈或委托代表参加。主要讨论有关基⾦持有⼈利益的重⼤事项，
如修改基⾦契约，终⽌基⾦，更换基⾦托管⼈，更换基⾦管理⼈，延长基⾦期限，变更基⾦类型，以及召集⼈认为要提交基⾦持有⼈⼤会讨论的其他事项。
5、基⾦托管协议
基⾦托管协议是基⾦管理⼈与基⾦托管⼈（⼀般为商业银⾏）就基⾦资产托管⼀事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托⼈和托管⼈的责任和权利、义务关系。
▎基⾦交易类术语
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