(总分43,考试时间90分钟)
单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有重项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1. 家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为( )。
A. 青年家庭 B. 中年家庭
C. 老年家庭 D. 视家庭其他成员而定
2. 资产组合管理决策制定的步骤中最重要的部分为( )。
A. 分散经营 B. 资产配置
C. 收益生成 D. 风险与税收定位
3. ETF与开放式基金相比最主要的区别是( )。
A. 具有较低费率 B. 规模不固定
C. 追踪指数 D. 上市交易
4. 理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是( )。 Ⅰ．确定证券投资政策 Ⅱ．投资组合业绩评估 Ⅲ．投资组合的修正 Ⅳ．组建证券投资组合 Ⅴ．进行证券投资分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D. Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
5. 一般而言，基金规模、风险和管理费用的关系为( )。
A. 基金规模越大，风险越小，管理费用越低
B. 基金规模越大，风险越大，管理费用越高
C. 基金规模越小，风险越小，管理费用越低
D. 基金规模越小，风险越大，管理费用越低
6. 某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.0%，托管费0.2%。某投资者以10000元现金申购，如果当日基金单位净值为1.5元，则该投资者得到的基金份额是( )份。 (保留两位小数)
A. 6666.67 B. 6587.62
C. 6600.66 D. 6523.16
7. 一名客户的投资期望如下：他的本金可以在两年内被保证；投资回报至少等于零风险利率；他期望长期利率将会比短期利率有大幅下降，同时整体经济情况也很乐观。根据他的要求，以下投资选择最不适合他的是( )。
A. 高收益的债券类基金 B. 货币市场基金
C. 两年的零息国库券 D. 有保证期的房屋贷款类基金或有抵押物的自住房房屋贷款类基金
8. 一般情况下，按照风险从小到大的顺序，债券、开放式基金和封闭式基金应该依次排列为( )。
A. 债券、开放式基金、封闭式基金 B. 开放式基金、封闭式基金、债券
C. 封闭式基金、开放式基金、债券 D. 封闭式基金、债券、开放式基金
9. 李明将25000元投资在某共同基金上，假设当他购买时的基金单元净值是15元，并被收取2%的手续费，那么他将买到( )个基金单位。(取最近值)
A. 3060 B. 1667
C. 1633 D. 1500
10. 基金的后端收费是指在赎回时收取( )。
A. 赎回费 B. 申购费
C. 管理费 D. 购买费
11. 以下不属于资产配置基本步骤的是( )。
A. 明确投资目标和限制因素 B. 确定有效资产组合的边界
C. 明确资本市场的方差值 D. 寻最佳的资产组合
12. 投资者张强计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同。其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是( )。
A. 指数基金 B. 对冲基金
C. 伞型基金 D. 开放式基金
13. 战术性资产配置与战略性配置的不同体现在( )。 Ⅰ．对投资者的风险承受不同 Ⅱ．对投资者的风险偏好认识不同 Ⅲ．对投资者的风险偏好假设不同 Ⅳ．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14. 某投资者打算投资基金份额，但担心基金投资仍然具有较高的风险。实际上证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，可以进行风险分散的投资，其中最大程度分散了风险的基金是( )。
A. 离岸基金 B. 在岸基金
C. 国际基金 D. 国家基金
15. 下列关于封闭式基金的表述不正确的是( )。
A. 期限一般为10～15年 B. 规模固定
C. 交易价格不受市场供求的影响 D. 交易费用相对较高
16. 下列关于货币市场基金说法不正确的是( )。
A. 货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
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B. 货币市场基金具有良好的流动性
C. 货币市场基金具有较高的安全性
D. 一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额
17. 以下关于封闭式基金的描述错误的是( )。
A. 封闭式基金是可被交易的基金
B. 封闭式基金仅仅发行数量有限的基金份额
C. 封闭式基金直接从基金的发行公司被赎回
D. 封闭式基金的价格由市场供求关系来决定
18. 进取型的投资者最可能将其大部分资产投向( )。
A. 国内基金 B. 国内债券
C. 国内房地产 D. 银行存款
19. 某基金年初单位资产净值为12.50元，年末单位资产净值为12.10元，基金支付了年末收入分配和资本利得1.5元。该基金投资者的收益率为( )。
A. 8.80% B. 9.09%
C. 10.22% D. 11.31%
20. 基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列关于我国开放式基金的赎回费率说法错误的是( )。
A. 随着持有年限的增多，赎回费率降低 B. 赎回费率最低可以为零
中秋佳句简短祝福语C. 目前我国普遍的赎回费率是5% D. 赎回费率具体由基金管理公司决定
21. 投资者李女士计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但她发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同。其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是( )。
A. 成长型基金 B. 收入型基金
C. 平衡型基金 D. 保本基金
22. 以下不属于资产配置需要考虑的因素是( )。
A. 投资期限 B. 税收考虑
C. 影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素 D. 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素
23. LOF的主要特征不包括( )。
A. 本质仍然是开放式基金 B. 既可以上市又可以在柜台交易
C. 具有开放式基金的特性 D. 收益较差
24. 某基金持有的股票的内在价值要高于目前股票市场上的市价，且收益主要通过公司价值的回归来实现。根据以上信息，该基金属于( )。
A. 平衡型基金 B. 价值型基金
C. 成长型基金 D. 保本型基金
25. 投资者在长期管理资产组合时经常采用的方法是( )。 Ⅰ．购买并持有法 Ⅱ．恒定混合法 Ⅲ．投资组合保险
A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
26. 下列各种投资风格的基金中，通常风险最大的基金是( )。
A. 小盘成长型 B. 小盘价值型
陈道明发飙C. 中盘成长型 D. 大盘价值型
27. 影响投资决策的因素包括( )。 Ⅰ．投资者的现实财务状况 Ⅱ．赋税状况 Ⅲ．投资区间 Ⅳ．投资态度 Ⅴ．生命周期
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
28. 资产配置的基本方式是( )资产配置策略，它以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。程愫个人资料
A. 战略性 B. 战术性
C. 积极型 D. 消极型
29. 资产配置的三大独立类别包括( )。 Ⅰ．政策资产配置 Ⅱ．静态资产配置 Ⅲ．战术资产配置 Ⅳ．动态资产配置
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
30. 投资组合管理中最重要且对投资者影响最大的一个步骤是( )。
A. 制订并执行投资计划 B. 撰写投资政策说明书
C. 制订投资策略 D. 追踪考核投资绩效监督反馈
做点什么小本生意好31. 在投资管理中，对长期投资组合收益的影响最大的是( )。
A. 政策资产配置 B. 静态资产配置
张小斐个人资料C. 战术资产配置 D. 动态资产配置
32. 战略性资产配置的效率分析的主要内容是( )。
A. 考察各资产类别的长期权重目标改变的有效性
B. 考察资产管理人是否能够取得相对于该资产类别适当基准值更高或更低的业绩
C. 考察资产配置在实现长期投资回报率目标方面的有效性
D. 考察资产管理人在繁荣、萧条期的现金持有比例
33. 基金持有人与基金管理人之间的关系是( )。
A. 债权债务关系 B. 经营和监管的关系
C. 所有者与经营者的关系 D. 持有与托管的关系
34. 关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的是( )。 Ⅰ．在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险 Ⅱ．进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品 Ⅲ．当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品 Ⅳ．随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜
A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ D. Ⅲ、Ⅳ
35. 是组合管理的基本环节。 Ⅰ．确定投资目标 Ⅱ．评价绩效 Ⅲ．选择资产 Ⅳ．确定投资政策
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36. 对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是( )的评价。
A. 股票选择能力 B. 基金投资风格
C. 市场时机选择能力 D. 基金投资业绩归属
37. 处在人生财务周期中巩固阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于( )。
A. 进行风险较高的投资以期获得高于平均收益的收入
B. 投资中等风险的资产以期在获得收益的同时保住现有的资产
C. 选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值
D. 进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产的损失
38. 投资人财务生命周期不包括( )。
A. 累积阶段 B. 巩固阶段
C. 支出阶段 D. 调整阶段
39. 以家庭生命周期而言，( )应以理财收入及移转性收入为主。
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