科目一押题1试题及答案
1. 1．以下属于公募证券投资基金募集步骤的是（）。I.注册II.发售III.登记IV.基金合同生效 [单选题] *
A.I、III、IV
B.I、II、IV(正确答案)
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
答案解析：本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
2. 2018年4月10日星期二下午3点半，赵某受其母亲李某委托。通过李某在A基金销售公司的现有账号，申购B基金管理公司旗下产品C基金若干份额，C基金由基金经理钱某管理，C基金的基金资产由D银行托管。在本案例中，关于基金当事人。以下表述错误的包括（）。I.基金当事人包括A基金销售公司 II.基金份额持有人为赵某 III.基金管理人为钱某 [单选题] *
A.I、II、III
B.I、II(正确答案)
C.I、III
D.II、III
答案解析：本案例中，基金当事人中不包括销售机构；份额持有人为李某。
3. A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销，该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料，同时渠道销售部决定与各类销售机构广泛合作，开展相关促销活动。A基金管理公司在合作前，按制度对各家销售机构的基金的适用性工作和水平进行考察，以下不属于基金销售适用性管理制度的组成内容的是（）。 [单选题] *
A.基金产品的风险评价的方式和方法
B.基金产品绩效归因的方式和方法(正确答案)
C.基金投资人风险承受能力调查和评价的方式和方法
D.基金产品和基金投资人进行匹配的方法
答案解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：（1)对基金管理人进审慎调查的方式和方法；（2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；（3)对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；（4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；（5)对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；（6)投资者适当性管理的保障措
施和风控制度。
4. A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销，该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料，同时渠道销售部决定与各类销售机构广泛合作，开展相关促销活动。关于市场部开展的基金宣传推介活动，以下做法合规的是（）。 [单选题] *
A.针对A基金管理公司旗下的货币市场基金，宣传其风险极低，等同于储蓄品种
B.根据中国人民银行的货币政策，基于研究员的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测
C.将广播广告在投放后次日起的10个工作日内报当地证监局备案
D.为了吸引年轻客户体，市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片，并进行了6秒的风险提示(正确答案)
答案解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人的基金宣传推介材料，应事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，
5. A基金系开放期的货币市场基金，20XX年6月1日到6月7日分别为周一至周日（周六、周日为双休日，6月8日为工作日）。6月9日该基金需披露（）的7日年化收益率。 [单选题] *
A.6月1日和6月2日
B.6月3日和6月4日
C.6月5日和6月6日
D.6月7日和6月8日(正确答案)
答案解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率，所以需要披露的是6月7日和6月8日的7日年化收益率。
6. A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是（）。 [单选题] *
A.宣传A商业银行品牌形象(正确答案)
B.B基金管理公司承担损失
C.预测C基金产品的投资业绩
D.A商业银行承诺收益
答案解析：承诺收益、承担损失、预测基金收益均属于禁止行为。
7. M基金管理公司新聘的某基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，M基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩，该行为违反了（）职业道德要求。 [单选题] *
A.专业审慎
向英烈致敬的话B.诚实守信(正确答案)
C.客户至上
汪涵老婆D.忠诚尽责
答案解析：该公司宣传推介材料选取的基金管理人投资业绩是节选的，未进行全面客观的描述，该行为违反了诚实守信道德规范的要求。
8. M有限责任公司最近1年末净资产6000万元，最近一年末持有的股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年，M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机构的下列做法中不适当的是（）。 [单选题] *五谷是哪五谷
A.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试
B.主动向M机构说明，M机构整体实力较强，具有丰富的投资经验，应该转化为专业投资者(正确答案)
勃勃生机的意思
C.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度
D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业资格
答案解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。基金销售机构不应主动告知投资者进行专业投资者转化。
9. QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（）的份额净值和份额累计净值。 [单选题] *
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A.每月最后一日
演员杨烁B.每个开放日(正确答案)
C.每周最后一日
D.每个自然日
答案解析：QDII基金放开申购、赎回后，需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
10. 按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人、基金销售机构应当建立健
全档案管理制度，妥善管理有关资料。以下表述正确的有（）。I.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年II.与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存15年III.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年IV.与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存20年 [单选题] *