1.下列选项中，不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（ ）。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
2.下列关于基金机构投资者的说法中，错误的是（ ）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单只基金
3.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（ ）。
A.可测原则 B.易入原则 C.成长原则 D.通用原则
4.常用的寻潜在基金销售的客户的方法中，针对直接关系型体的是（ ）。
A.陌生拜访法 B.推荐法 C.介绍法 D.缘故法
5.（ ）是指在目标市场中寻有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A.明确目标客户市场 B.市场细分
C.基金销售的客户寻 D.以上都不正确
6.基金管理人以及依法取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（ ）。
A.认购、场内买卖 B.认购、申购和赎回
C.场内买卖、申购和赎回 D.份额登记、申购和赎回
7.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（ ）的系统进行联网测试。
A.中国证券登记结算公司 B.中国人民银行清算中心
C.商业银行电子银行部 D.第三方支付公司
8.基金销售机构的职责规范包括（ ）。
Ⅰ.签订销售协议，明确权利义务
Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施
Ⅲ.提前发行
Ⅳ.基金销售机构反
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反监测分析中心报告。
汽车购置税怎么算?A.3 B.5 C.10 D.15
10.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A.基金账户 B.银行存款账户
C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户
11.基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A.4Cs B.5Ps C.4Ps D.5Cs怎么泡海参
12.下列关于基金市场营销的表述中，错误的是（ ）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
美国保健品排行榜C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
食品级不锈钢13.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（ ）。
A.专业性 B.持续性 C.时效性 D.审慎性
14.下列属于促销策略的是（ ）。
Ⅰ.派发各种宣传资料
Ⅱ.基金产品推介会
Ⅲ.费率打折
Ⅳ.产品组合营销
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
15.在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品 B.促销 C.渠道 D.价格
16.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销 D.互联网金融渠道
17.境内机构基金投资者开立基金账户时，企业应出示的证件不包括（ ）。
A.加盖单位公章的营业执照复印件 B.法定代表人授权委托书
C.加盖单位公章的机构章程复印件 D.指定银行交收账户的开户证明原件
18.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析（ ）。
A.基金投资人的真实需求 B.基金管理人的需求
C.基金份额持有人的个人爱好 D.基金托管人的需求
19.营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。
A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法
20.关于我国基金销售的现状，下列说法错误的是（ ）。
A.独立基金销售机构是目前销售保有量最大的渠道
B.机构客户主要通过基金公司直销渠道申购和赎回基金
C.银行拥有庞大的客户基础，是基金销售的重要渠道
D.货币基金是目前基金公司直销规模的主要来源
21.拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的（ ）进行注册并取得相应资格。
A.证券交易所 B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证监会派出机构 D.中国证券投资基金业协会
22.关于商业银行销售基金，下列说法错误的是（ ）。
A.商业银行销售基金必须取得基金销售资格
B.基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意
C.基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查
D.取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认
23.基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑行为的，应在其发生后10个工作日内，向（ ）报告。
A.中国证监会 B.中国反监测分析中心
C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会
24.开立基金销售结算专用账户可选择（ ）。
A.中国基金业协会指定备案的结算银行
B.具备基金销售业务资格的商业银行
C.具有监督职责的第三方支付机构
D.中国人民银行指定的结算银行
25.基金销售结算基金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自由资产，下列属于禁止行为的有（ ）。
Ⅰ.将基金销售结算资金归入其自有财产
Ⅱ.允许单位或个人挪用基金销售结算资金
Ⅲ.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金归入其破产或清算财产
Ⅳ.划转现金作为该基金的分红资金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
26.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。
A.产品策略 B.分销策略 C.促销策略 D.人员策略
27.基金销售的（ ）反映了从投资人的需要触出发向投资人销售合适的产品。
A.专业性 B.服务性 C.持续性 D.适用性
28.下列关于我国各类基金销售方式特点的说法中，错误的是（ ）。
A.客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品
B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售
C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富
D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
29.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。这属于基金销售的（ ）。
A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略
30.下列不属于促销策略的是（ ）。
A.派发各种宣传资料 B.基金产品推介会
C.费率打折 D.设计费用优惠政策
31.（ ）不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王 B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生 D.65岁退休干部老李
32.基金销售目标客户市场细分的利润原则是指（ ）。
A.基金投资的风险管理能力 B.基金产品的可投资性
C.基金投资能获取一定的利润 D.市场规模会不断扩大
33.商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
34.关于基金的销售协议，下列表述错误的是（ ）。
A.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
黄圣依老公是谁B.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
C.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
D.销售协议应明确代销机构需履行的反义务
35.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。
A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
36.根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，基金销售机构监测到客户现金收支或款项划转出现下列情况时，下列表述正确的是（ ）。
Ⅰ.对符合大额交易标准的，应当在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反监测分析中心报告
Ⅱ.在发现有可疑交易或行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反监测分析中心报告
Ⅲ.对符合大额交易标准的，应当在该大额交易发生后10个工作日内，向中国反监测分析中心报告
重阳节老人寄语Ⅳ.在发现有可疑交易或行为时，在其发生后20个工作日内，向中国反监测分析中心报
告
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ
37.基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础，这是体现基金销售在运用4Ps理论时的（ ）。
A.广泛性 B.专业性 C.效益性 D.服务性
38.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（ ）。
A.审慎地对投资者进行调查
B.对投资的风险进行评价
C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D.对投资者进行投资知识教育
发布评论