基金从业资格考试《法律法规》历年真题和解析15
考号 姓名 分数
一、 单选题(每题1分,共100分)
1、我国改革基金募集核准制为基金募集(),即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。
A.核准制
B.注册制
C.监管制
D.审查制
答案：B，解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。
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2、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
A、合法、合理、合规
B、自愿、公正、平等猜灯谜中秋节
C、公平、公正、公开
D、自愿、公平、诚实信用
答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
3、客户服务具有的特点不包括（）。
A、专业性
B、规范性
C、公平性
D、持续性
答案为C【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
4、封闭式基金折（溢）价率公式为（）
B.（二级市场价格＋基金份额净值）/基金份额净值×100%
C.（二级市场价格×基金份额净值）/基金份额净值×100%
沂D.（基金份额净值－二级市场价格）/基金份额净值×100%
答案为A
【解析】封闭式基金折（溢）价率＝（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100
%。
5、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。
嘻哈空歌词A.2003年6月1日
B.2003年7月1日
C.2004年6月1日
D.2004年7月1日
答案：C
解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。
6、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A、3个月
B、4个月
C、5个月
D、6个月
答案为 D【解析】 本题考查基金注册的审查。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
7、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。
A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B.研究工作应保持独立、客观
C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
D.建立科学的投资管理业绩评价体系
答案：B
解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
8、下列关于避险策略基金的表述，不正确的是（）。
A、在任意时点保证投资者本金安全
B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
C、保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报
D、采用投资组合保险策略
答案为 A【解析】 本题考查避险策略基金。避险策略基金最大的特点是其招募说明书中明
确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
9、金融市场按照交易工具的期限分为（）。
A．票据市场和证券市场
B．现货市场和期货市场
C．货币市场和资本市场
D．外汇市场和黄金市场
答案为C，解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。
10、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。
A．收益期望值
B．投资规模
C．风险偏好
D．对投资资金流动性和安全性的要求
答案为A，解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规
模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等
11、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
快递什么时候开始停运2021C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
答案：A
解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
12、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益
答案：B
解析：货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。
13、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。
A、规范性
B、服务性
C、专业性
D、不可持续件
答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。管理技能
14、（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A．资产配置教育B．投资决策教育C．权益保护教育D．投资风险教育
【答案】B
15、下列不属于基金经理的任职条件的是（）。
A、具有2年以上证券投资管理经历
B、取得基金从业资格
C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
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