基金从业资格考试法律法规押题特训
押题特训二（100题）
1、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时,以下做法正确的是(  )。
A.在显著位置宣传基金管理人
B.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动
C."一站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动
D.在网站首页上显示"比股票安全,比存款赚钱"
正确答案：A
题目解析： 货币市场基金宣传推介的规定:不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
2、对于道德与法律的关系,以下表述错误的是(  )。
A.相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性
B.法律的内容比较明确,道德没有特定的表现形式
C.法律与道德的评价标准都是相同的
D.法律实施主要依靠他律,道德实施主要依靠自律
正确答案：C
题目解析： 一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。法律与道德的调整范围的不同,根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。道德以价值判断,即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。
3、基金管理公司的机构设置原则包括(  )。
Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则
Ⅱ.授权清晰原则
Ⅲ.适时性原则
Ⅳ.指导性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
题目解析： 基金管理公司的机构设置原则包括:(1)相互制约和不相容职责分离原则;(2)授权清晰原则;(3)适时性原则。
4、关于货币基金的宣传推介,以下表述错误的是(  )。
A.货币基金不保证一定盈利
B.货币基金的投向为低风险资产,所以稳健性上约等于银行存款
C.货币基金不承诺最低收益
D.极端情况下,货币基金可能亏损本金
正确答案：B
题目解析： 基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
5、关于公募基金净值公告,以下表述错误的是(  )。
A.普通基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息
B.开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值
C.封闭式基金需至少每周公告一次净值
D.货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净值收益和最近7日年化收益率
正确答案：B
题目解析： 对开放式基金来说,在其开放申购和赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后,则披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
6、基金销售机构的以下做法,不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是(  )。
A.对所属已获得基金从业资格的从业人员,由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
B.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理
正确答案：C
题目解析： 基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
第一,基金销售机构应完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考察应聘人员。
第二,基金销售机构应建立员工培训制度,通过培训、考试等方式,确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求,培训情况应记录并存档。窝窝团怎么退款
第三,基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
第四,基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系,健全激励、约束机制。
第五,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
第六,基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员,应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求,组织与基金销售相关的职业培训。
第七,基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
第八,基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。
7、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人preciousprotection,其制度体系包括下列Ⅰ至Ⅳ项制度,其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为(  )。
Ⅰ.《公平交易管理办法》
问佛祁隆演唱 Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》
Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》
Ⅳ.《员工证券投资管理办法》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：C
题目解析： 非公开募集基金的投资运作行为规范中涉及投资范围,防范利益输送和利益冲突,从业人员从事私募基金业务规范及防止内幕交易等内容,分别涉及上述四条制度。
8、关于基金财产,以下描述错误的是好看的留言(  )。
A.基金管理人因依法解散进行清算,所管理的基金财产不属于其清算财产
B.基金财产的债务由基金财产本身承担
C.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益,归基金管理人所有
D.基金财产独立于基金管理人的固定财产
正确答案：C邓超记错结婚纪念日>关于歌唱祖国的歌曲
题目解析： 基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。