农银规章〔2011〕149号
各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：
随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。
执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。
修杰楷个人资料附件：
1．中国农业银行金库运营业务管理办法
2．关于修订《中国农业银行金库运营业务管理办法》的说明
二○一一年十月二十日
主题词：运营管理 金库运营业务 通知
抄送：各审计分局，苏州分行。
内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。
拟文部门：运营管理部
附件1：（回文件）
中国农业银行金库运营业务管理办法
第一章 总则
第二章 基本规定
第三章 组织架构与岗位职责
第四章 金库实物管理
第五章 调拨管理
一月英文第六章 清分配送管理
第七章 出入库管理
第八章 金库代理业务管理
第九章 金库运营业务外包管理
第十章 门控使用管理
第十一章 金库运营业务检查
第十二章 附则
第一章 总则（目录）
第一条 为加强中国农业银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。
第二条 金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。
（一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。
（二）分支库是指在二级分行或县支行设立的，为一定区域内的营业机构提供保管、配送现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的场所。
（三）网点库是指在营业机构设立的，只保管本营业机构柜员现金箱等实物的场所。充电桩厂家
金库是农业银行的要害部位，其保管的现钞、贵重物品，是农业银行资产的重要组成部分。各级行必须高度重视金库管理工作，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保账款相符、账实相符、账账相符。
第三条 金库业务是农业银行业务经营的重要组成部分，为农业银行对外服务提供支持和保障。金库运营业务包括库存实物的保管、配送，现金的清分处理等。
首组词第四条 金库设立遵循“统筹规划、集约管理”的原则。
“统筹规划”是指一级分行要根据辖内业务情况、交通等因素合理制定金库设立、撤销规划，确保业务正常运营。
“集约管理”是指大力整合分支库、网点库，实施以现金中心建设为基础的集约化管理模式。
第五条 金库运营业务管理的基本要求是：“流程科学、职责明晰、确保安全、高效运营”。
第六条 本办法适用于中国农业银行辖内所有金库。
第二章 基本规定（目录）
第七条 金库运营业务基本原则
（一）坚持“不相容岗位相分离”的原则。
（二）坚持“双人管库、分区作业”的原则。
（三）坚持“钱账分管、账实相符、日终碰库”的原则。
（四）业务外包坚持“准入审批、职责明晰、相互制约、监督跟进”的原则。
（五）实物出入库坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则。
（六）实物调拨坚持“根据指令、见单调拨、岗位制约、控制有效”的原则。
（七）人员出入库区坚持“有权人审批、守库员审核、逐人登记”的原则。
（八）门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”和不断提升门控科技水平的原则。
第八条 部门管理职责
金库所属行行长是金库管理的第一责任人，对所辖金库的业务运营与安全负总责，分管行长负相应的管理责任，金库负责人负日常管理责任。各相关部门按照部门分工、各负其责。
（一）运营管理部：负责金库业务管理，包括金库设废审批、人员岗位分工、库存实物保管和清分配送管理、账实核对及业务监督检查。
（二）安全保卫部：负责金库环境的安全管理工作，包括守库、押运、库房安全设施、安全检查、金库守押市场化管理等。
（三）资产负债管理部：负责资金头寸管理，限额管理，系统外及超限额现金调拨审批。
（四）个人金融部、金融市场部：负责相关业务的贵金属调拨审批及库存限额管理。
（五）人力资源部：负责金库的机构设置、人员配备、岗位轮换、岗前审核及行为排查。
（六）财务会计部：负责金库基建设施、机具配备等财务资源保障。
（七）国际业务部：负责与其他商业银行签订外钞调运或买卖操作协议，配合处理外币现钞相关事宜。
（八）法律事务部门：负责对市场化守押合同及其他有关合同进行审查。
（九）科技部门：负责金库管理系统软硬件技术支持及日常维护。
第九条 新建、改（扩）建、撤销金库要求
（一）现金中心、分支库和网点库新建、改（扩）建、撤销的业务立项、设计方案审批、竣工验收和批准启用由一级分行负责。
（二）金库新建、改（扩）建和撤销由运营管理部门主办和提出，由财务会计部门按照财务授权的有关规定进行审查并报有权人审批，安全保卫、人力资源、法律事务部门作为协办部门。设计方案、金库施工、物技防设施建设由安全保卫部门牵头，会同其他有关部门
共同负责，大型工程（现金中心、异地集中守库试点）设计方案应报总行安全保卫部组织专家现场勘察和评审。
（三）新建、改（扩）建金库的验收工作由安全保卫部门牵头、其他相关部门配合，并必须经当地公安部门、消防部门验收合格后启用。
美容养生馆名字（四）现金中心应分为保管区、作业区和守库区。保管区用于存放库存实物，根据保管实物种类分别设置分区，包括现金保管区、款箱保管区和代保管区，各分区应分别独立设置。有条件的可在现金中心设立重要空白凭证库房。作业区包括交接区、清点区和办公区等，并可根据业务需要在作业区增设配款等相关功能分区，清点区应独立设置，配款区和办公区应适当物理隔离。守库区用于安全保卫人员值守和监控金库。因场地限制一区多用的，必须达到同一时点分区功能单一明确。
赵忠祥董卿对话录音
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