一、单选题
(1)在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C.→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C.表示的是()。
A: 消费
B: 货币价格
C: 股票价格
D: 财富
答案:A
解析: 消费的英文是Consume，C表示消费。
(2) 基金一般反映的是()。
A: 债权债务关系
B: 信托关系
C: 所有权关系
D: 借贷关系
答案:B
解析:
(3) 证券业协会监事长由()。
A: 中国证监会指定
B: 监事会在当选的监事中选举产生
C: 会员单位推荐产生
D: 会员大会选举产生
答案:B
解析:
中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。
(4) 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为()。
A: 可分型与综合型
B: 可分离型与非分离型
C: 独立型与分离型
D: 独立型与非独立型
答案:B
解析:
银行从业资格证申请按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。
(5) 证券公司从事自营业务时，()属于内幕交易行为。
A:与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
B: 违反规定委托他人代为买卖证券
C: 内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券
D: 假借他人名义或者以个人名义进行自营业务
答案:C
解析:
常见内幕交易包括以下行为：(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;(3)非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。
(6) 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。
A: 注册资本
B: 流动资本
C: 净资本
D: 固定资本
答案:C
解析: 2006
年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
(7) 累积优先股是指()股息累积发放的优先股。
A: 下一年
B: 上一年
C: 历年
D: 当年
答案:C
解析:
累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。股份公司发行累积优先股的目的主要是保障优先股股东的收益不因公司营利状况的波动而减少。
(8) 上海证券交易所A.股佣金的收取起点为()。
A: 5元
B: 5美元
C: 5港元
D: 1元
答案:A
解析: A股佣金的收取起点为5元。
(9)除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为()。
A: 可赎回优先股票
B: 股息率固定优先股票
C: 非累积优先股票
D: 非参与优先股票
答案:D
解析:
非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
(10) 一行三会构成了中国金融业()的格局。
A: 同业监管
B: 混业监管
C: 分业监管
D: 多重监管
答案:C
解析: “
一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
(11)一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。
A: 亚洲债券
B: 外国债券
C: 欧洲债券
D: 国际债券
答案:D
解析:
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
(12)在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。
A: 行业管理部门
B: 省发展改革部门
C: 计划单列市发展改革部门
D: 国家发改委
答案:A
解析:
在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。
(13) 一般来讲，政府债券与公司债券相比()。
A: 政府债券风险小，收益稳定
B: 政府债券风险大，收益高
C: 公司债券风险小，收益高
D: 公司债券风险大，收益低
答案:A
解析:
投资者购买政府债券可以得到一定的利息。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。
(14)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。
A: 隐藏性
B: 相对性
C: 或然性
D: 不确定性
答案:B
解析:外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
(15) 我国目前的汇率制度是()。
A: 有管理的浮动汇率制
B: 联合浮动汇率制
C: 固定汇率制
D: 盯住汇率制
答案:A
解析:
自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。
(16) 下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。
A: 主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B:在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人
C: 是经国务院批准的全国性证券交易场所
D: 全国股份转让系统实行主办券商制度
答案:B
解析:
全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会[第89号令]《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司(简称“挂牌公司”)为非上市公众公司，根据最《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度。
(17) 严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应的()凭证。
A: 现金股利和股票股利
B: 投资回报
C: 投票权和表决权
D: 权益
答案:D
解析:证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。
(18) 负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。
A: 中国证券业协会
B: 中国证监会
C: 证券交易所
D: 国际技术监督管理局
答案:A
解析:
中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。
(19)在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过()的方式全部收回。
A: 租金
B: 股权
C: 分红
D: 贷款
答案:A
解析:
在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。
(20)在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是()。
A: 扬基债券
B: 熊猫债券
C: 武士债券
D: 欧洲债券
答案:D
解析:
欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
(21) 下列不属于影响债券利率因素的是()。
A: 债券期限长短
B: 债券票面金额
C: 借贷资金市场利率水平
D: 筹资者的资信
答案:B
解析:
影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
(22) 拉斯贝尔加权指数是指()。
A: 简单算术股价指数
B: 计算期加权股价指数
C: 几何加权股价指数
D: 基期加权股价指数
答案:D
解析:
基期加权股价指数又称拉斯贝尔加权指数，计算期加权股价指数又称派许加权指数。
(23) 上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券()。
A: 最后一小时所有交易的成交量加权平均价
B: 最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)
C: 所有交易的成交量加权平均价
D: 收盘价通过集合竞价的方式产生
答案:B
解析:上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。
(24) 1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。
A: 发行时间和发行方式
B: 发行时间和发行范围
C: 发行规模和发行企业数量
D: 发行规模和发行方式
答案:C
解析: 1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。
(25)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。
A: 下跌
B: 上涨
C: 难以判断
D: 不变
答案:B
解析:
交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额：如果判断失误，则放弃行权。仅损失期权费。
(26) 证券投资者可分为()两大类。
A: 政府机构和金融机构
B: 企事业法人机构和各类基金公司
C: 机构投资者和个人投资者
D: 合格机构投资者和合格境内机构投资者
答案:C
解析: 总的来说，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。
(27)()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A: QFⅡ
B: QD.Ⅱ
C: LOF
D: ETF
答案:A
解析: QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
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