标准约访话术
王先生，您好！请问此刻发言方便吗？
我是XX保险公司的宋平安，【朱建】先生是您的好朋友，对吗？造访的意思
朱建先生也是我的好朋友。
情形是如此的：前不久，我方才为朱先生做过一项家庭理财打算，他对我的效劳超级中意。
在咱们交往进程中，朱先生常常提起您。他说您事业超级成功，而且责任感强，是一个很有爱心的人。
他感觉咱们公司的效劳项目很适合您，因此一再推荐我来见您，他说您必然会感爱好的。
尽管我感觉您并非必然对咱们公司的效劳项目感爱好，可是我想，能多熟悉一名像您如此事业成功，而且责任感强、有爱心的人，必然是一件很愉快的情形。而且我相信如此一句话：多一个朋友多一条路。因此很希望能早一点熟悉您。朱建国先生也一再说您是不可多得好朋友。
您看您今天上午十点或是下午三点，哪个时刻比较方便？我好去造访您。
约访顾名思义确实是通过沟通实现与准保户见面的目的。保险产品功能的载体是保险单，保险单是法律
合同。签署法律合同是一件严肃而严谨的情形，关系到合同两边的权利与义务。签署合同必需现场进行，谈论合同事宜也通常应铛铛面进行。
因此，保险产品通过直接销售，成功率通常比较低。咱们打的目的是争取到与准保户面谈的机遇。固然，在里若是咱们能够亮明身份，谈到保险，仍然能够取得对方的邀请是最好的，如此咱们等于尚未与对方见面就把“水”烧到了必然温度，见面以后只要再加一把“柴禾”，就比较容易把这锅“水”烧开。下面是两个约访的小案例，仅供参考。
案例一：
营销员：王总您好！我是保险公司的小张，此刻打不知方便否？咱们在上周聚网组织的沙龙上见过面，我是依照您给我的名片上的和您联系的。
王总：我想起来了。
营销员：王总，上次沙龙上我熟悉了包括您在内的很多朋友。我感觉大伙儿都很真诚。
我明白很多朋友上班都是坐班制，有时还常常加班，很少有时刻聚会。我是做保险的，工作时刻有弹性，造访也是工作之一，因此从上周开始，我挨个走访上次沙龙上熟悉的新朋友，每一个人见到我都超级快乐，我还给他们带去了一些保险方面的资讯。
王总：是吗？你真是有心人。
营销员：我是想“干什么吆喝什么”，我是做保险的，只能帮忙朋友解决一些保险保障和投资方面的问题。固然，需要不需要我帮忙，决定权在对方，我只是尽朋友的心意罢了。您看，此刻该轮到我造访您了，是明天上午仍是下午好一点呢？也就15分钟，因为下家还等着我呢。
王总：明天一上班你来吧。我10点可能要开会。
营销员：好。我顺便给您带点保险资讯，或许对您有帮忙，您可不能介怀吧？
王总：没关系。带来吧。
案例二：
营销员：陈斌你好！我是老同窗张军。我最近换了个工作，到保险公司做保险销售。
陈斌：什么？你到保险公司销售保险啦？
营销员：怎么？你专门奇怪是吗？你怕我向你销售保险？
陈斌：这倒不是。是我担忧你的口才，谁不明白你笨口拙舌的。
营销员：问题就在这，既然选择了，你总不能让老同窗丢人现眼吧。
约访及拒绝处置话术技术开门话术- 陌生客户
自我介绍――您好，请问是张先生吗？，我是海尔纽约人寿的寿险顾问徐小喆，张先生您此刻说话方便吗？
目的――今天我打那个，主若是想跟您约个时刻，谈谈咱们从国外引进的家庭财务保障打算。也确实是尽最大尽力分散客户在家庭财务方面的风险。同时我也会分享一些有价值的观念给您参考。
阻碍力――如此的财务保障打算，咱们曾经跟很多像您如此的专业人士谈过，他们都感觉很有帮忙。
决定权――至于如此的打算，对您是不是有帮忙，谈过以后由您自己来决定。
约时刻(二择一)――因此我想过来造访一下您，你看你是本周一比较方便，仍是本周四比较方便？
客户：那周四吧！
顾问：那周四你是上午１０点方便，仍是下午２点方便？
客户：那下午２点吧
顾问：来你办公室吗？
客户：是的
确认――那我周四下午2点准时到你办公室，我也请您记下我的号码。135*******若是您临时有事，麻烦您事前通知我。
拒绝处置：
不需要
张先生，我能了解您的意思，事实上有很多客户在一开始都很您有一样的方式，可是当他们真正了解到那个效劳内容的时候，都会感到如此的财务保障打算对他们是很必要的，而且只需要花20-30分钟的时刻来了解一下，是不是对您有帮忙，谈过以后那么由您自己来决定，因此你看你是本周一比较方便，仍是本周四比较方便？
（或）张先生，我了解您心理的方式，可是人的需若是不断改变的，咱们这套效劳在我做了说明以后，您就能够够自己来决定是不是对那个效劳是有需要的，而且只需要用去20到30分钟的时刻，因此你看你是本周一比较方便，仍是本周四比较方便？
没爱好
张先生，我了解您内心的方式，事实上关于一个不了解的东西要产生爱好，的确是蛮困难的，可是在我做了说明以后，您就能够够自己来判定是不是这项效劳对您是有帮忙的，若是您听了以后仍是没有什么爱好，那也没有关系，至少咱们能够交个朋友，这对咱们相互来讲都没有什么太大的损失，因此你看你是本周一比较方便，仍是本周四比较方便？
没时刻
张先生，这一点我固然明白得，正因为我明白像您如此的客户时刻安排一贯紧凑，因此我才特意打个和您预约一个时刻，咱们这套效劳时刻大致会在20~30分钟左右，那您看您是本周一上午能腾出如此的一个时刻，仍是本周四下午能腾出如此的一个时刻？
什么是家庭财务保障打算
张先生，那我简单的说明一下，家庭财务保障打算确实是从家庭财务平安的角度动身，针对您家庭的保障、风险、投资等方面为您做下具体的检视和分析，里面的具体细节还要依照您的实际情形跟您做分析和说明，如此您才会比较清楚，因此您看您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
请问你怎么取得我的的
张先生，咱们公司主若是为一些中高端客户提供效劳，公司的市场部的人会搜集一些中高端客户的信
息给咱们，今天我也很荣幸能拿到您的，为您提供咱们这套效劳。您只需要花20-30分钟的时刻来了解一下，是不是对您有帮忙，谈过以后那么由您自己来决定，因此你看你是本周一比较方便，仍是本周四比较方便？
我已经买过保险了
张先生，您买过保险，这一点超级好，像您如此有概念的客户，想必必然是超级认同保障的观念。咱们如此的财务保障打算，确实是针对像您如此的客户，提供专门的讯息，您安心，至于打算的内容对您是不是有帮忙，谈过以后那么由您自己来决定，因此您看您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
先把资料寄给我
张先生，我了解您的意思，我也希望能这么做，但这份打算的内容是配合客户个别的情形来进行的，只有在我详细了解了您在家庭财务及保障方面的具体情形后，我才能做出符合您实际需要的计划，因此您看您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
你要推销保险给我吗？
张先生，您提的那个问题我的确应该先讲清楚，我约见您的目的，是要向您说明咱们公司的一套专业效劳“家庭财务保障打算”，这套打算能让您了解到，如何让自己的财务状况加倍合理，固然在您详细了
解了自己的家庭财务及保障方面的情形以后，您就能够够自己做出比较，再决定您是需要通过保险仍是其他的方式来解决，我那个地址会给您一些专业的建议，是不是对你有帮忙，仍是由您自己来决定，因此您看您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
没有钱
张先生，我知道您有些什么顾虑，只是请您安心，咱们的这套“家庭财务保障打算”的目的，确实是希望通过客观的数据分析，让您了解您的家庭财务和保障情形到底如何，因此您看是不是先了解一下内容以后，然后再做判定是不是对自己有效，因此您看您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
你们是保险公司吗？
张先生，您说的没错，咱们是海尔纽约人寿保险公司，是一家新组建的外资保险公司，等咱们见面的时候，我会提供一些公司介绍方面的资料给您看。那请问您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
我朋友在做保险
张先生，我明白您的意思，这份家庭保障打算是从国外引进的概念，您能够在听过以后和您的朋友所提供给您的资料相互参考，至于打算的内容对您是不是有帮忙，谈过以后那么有您自己来决定，因此您看您是本周一有时刻，仍是本周四有时刻？
等我有需要再联系你
张先生，我了解您内心的方式，可是您此刻还不了解咱们这套效劳，因此我才想和您约个时刻，和您淡一下咱们公司这套家庭财务保障打算，可是不是对您有帮忙，谈过以后那么由您自己来决定，因此你看你是本周一方便，仍是本周四方便？
即便约访不成功，也仍然向对方表示感激，因为你又取得了一个宝贵的体会。