开放式基金申购、赎回原则： 1.股票、债券型申购、赎回： a.未知价交易原则； b.金额申购、份额赎回原则； 2.货币 市场申购、赎回： a基金赎回要几天.确定价原则( 1 元)， b.金额申购、份额赎回(必考)
基金管理公司的业务特点： 1.不进行负债经营； 2.收入主要来自以资产规模为基础的管理费； 3.投资管理能力是核心 竞争力，基金管理公司是知识密集型； 4.对时间与准确性的要求很高。 (必考)
基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易， 须经风险控制部门审核， 确认其合法、 合规与完整后方 可执行。 (判断
基金投资管理人员的基本行为规范： 1.维护基金份额持有人的利益； 2.当基金份额持有人的利益与公司发生冲突时， 基金份额持有人利益优先。 (必考)
督察长由总经理提名，由(董事会)聘任，并应当经全体(独立董事)同意。 (必考)
基金会计核算应当独立于公司会计核算。 (判断)
基金托管人的职责：资产保管、资产清算、资产核算、投资运作监督。 (必考)
基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。 (判断)
基金托管人的职责： 1.保管财产； 2.开设账户； 3.对不同基金分置账户； 4.保存资料； 5.办理清算、交割； 6.对基金 财务会计报告、中期和年度报告出具意见； 7.复核、审查基金资产净值和收购、赎回价格； 8.信息披露； 9.召集基金 份额持有人大会； 10.监督 (必考)
基金资产账户包括：存款账户、结算备付金账户、证券账户(必考)
基金银行存款账户是以(基金名义)在银行开立的，结算备付金账户是以(托管人名义)在中国结算公司上海和深圳 分公司分别开立的，交易所证券账户是指以(托管人和基金联名的方式)在中国结算公司开立的，全国银行间市场债 券托管账户是指以(基金名义)在中央国债登记结算有限公司开立的。 (必考)
我国开放式基金的销售逐渐形成了(银行、证券公司代销) ，基金管理公司直销的销售体系。 (判断)
实现并优化客户服务的 7 种方式：电话；邮寄；传真、与手机短信； “一对一“专人服务；互联网；媒体和 宣传手册(媒体包括：电视、电台、报刊—— 多选！ )；
可以申请基金代销业务资系统数据应当逐日备份并异地妥善存放， 设计基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可 修改的介质上保存 15 年。 (判断)
格的有：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构(注册资本 2000 万)、专业基金销售机构(注册资本 3000 万) (多 选，必考)
具体投资品种的估值方法： 1.上市股票、权证(收盘价)； 2.上市债券(收盘净价)； 3.交易
所发行未上市品种： a. 首次发行未上市的股票、债券、权证(公允价值) ； b.送、转、配、增(交易所同一股票市价估值)； c.首次公开发行 有锁定期的股票(交易所同一股票市价估值)； d.非公开发行有锁定期(初始成本高于市价：取股票市价估值；初始 成本低于市价： FV＝ C＋ (P-C) × (Dl-Dr) /Dl， FV 是股票价值， P 是交易所同一股票市价， C 是初始取得成本， Dl 是锁定期所含总交易天数， Dr 是估值日剩余锁定期交易天数)； 4.交易日停止交易等非流通品种(公允价值)； 5.全 国银行间债券交易市场的债券、 ABS 等(公允价值) 。(必考)
基金费用种类：管理费、托管费、销售服务费、信息披露费、会计律师费、基金份额持有人大会费用、利息支出、证 券交易费用(除投资者自己出的申购、赎回、转换费) (必考)
基金会计核算的特点： 1. (会计主体)是证券投资基金； 2.会计分期细化到日； 3.基金持有的金融资产和承担的金融 负债以公允价值计量且其变动计入当期损益。 (必考)
基金会计报表包括：资产负债表、利润表、净值变动表(必考)
股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动， 并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作， 因为市场波动 业可能引起计算结果的变动。 (判断)
如果基金份额变动较大，就会对基金管理人的投资有不利影响，反之则有助于稳定。 (判断)
如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。 (判断)
基金利润分配会导致基金份额净值的下降。 (判断)
当日申购的基金份额自下一工作日起享有基金分配权益， 当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权 益。 (计算、判断、多项必考)
基金管理人和托管人的税收：对从事基金管理活动取得收入征(营业税、企业所得税) (多选，必考)
基金信息披露的禁止行为： 1.虚假记载(不存在的事实) 、误导性陈述(使投资者发生错误判断) 、重大遗漏(应披露 而未披露)； 2.对证券业绩进行预测； 3.违规承诺收益或承担损失； 4.诋毁(必考)
基金招募说明书中包含的重要信息，投资者重点关注的有：基金运作方式；基金费用种类、
计提标准和方式；发售、 交易、申购、赎回的约定；投资目标、范围、策略；基金资产净值的计算方法和公告方式；风险提示；摘要。 (必考) 基金年报披露的持有人信息有： 1.前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例； 2.持有人结构：即机构和个 人持有比例； 3.持有人户数、户均持有基金份额。 (必考)
基金信息披露的重大性标准： 1.会影响投资者决策标准； 2.会影响证券市场价格标准(必考) 。
基金发生重大事件， 要 2 日内披露， 重大事件包括： 1.份额持有人大会召开； 2.提前终止基金合同； 3.延长合同期限； 4.转换基金运作方式； 5.更换基金管理人或托管人； 6.诉讼； 7.净值计价错误达 0.5％； 8.发生巨额赎回并延期支付； 9.改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值。 (必考)
基金监管原则： 1.依法监管； 2. “三公” (公开即透明，公平即无歧视；公正即待遇公正(单选、判断) )； 3 监管与 自律并重； 4.监管的连续性和有效性； 5.审慎监管。
具有基金托管资格的商业银行现在有 14 家。 (判断、单选)
基金管理人委托代销机构办理基金的销售， 应当与其签订书面代销协议。 未经签订协议， 代销机构不得办理基金销售。 代销机构不得委托其他机构代办基金销售。 (必考)
基金财产的投资限制： 1.不得承销； 2.不得担保； 3.不得承担无限责任投资； 4.不得买卖其他基金份额，国家有规定 的除外； 4.不得买卖基金管理人、托管人出资或发行的股票或者债券； 5.不得买卖基金管理人、托管人有控股关系的 股东或重大利害关系人发行的股票或者债券； 6. 内幕交易。 (必考)
马柯威茨分别用期望收益率和收益率方差来衡量投资的预期收益水平和不确定性。 (判断)
证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，股票价格的任何变化只会由新信息引起。 (判断)
在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者不能根据已知信息获利。 (判断)
市场异常现象：日历异常(与时间因素有关的异常现象，如：周末异常) ；事件异常(与事件有关的异常，如：分析 家推荐－越推越跌，入选成分股) ；公司异常(如：小公司效应、封闭式
基金、被忽略的股票、机构持股) ； 会计异常 (如：盈余意外效应、市净率效应、市盈率效应) (必考)
(资产配置)是投资过程中最(重要)的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的(主要因素) 。(单选)
进行资产配置要考虑的因素： 1.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素； 2.影响各类资产风险收益状况以及 相关关系的资本市场环境因素； 3.流动性匹配问题； 4.投资期限； 5.税收。 (多选)
资产配置通常考虑的几种主要资产类型：货币市场工具，即现金、固定收益证券、股票、不动产、贵金属等。 (必考) 红利收益率通常与公司增长能力呈反向变化关系。 (判断) 持续增长率和红利收益率是负相关关系。 (判断)
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