基金投资人风险承受能力调查和评价标准
第一条
根据基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况、对于浮动亏损的心理承受水平、投资依据等方面因素，广发证券将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；
（二）谨慎型：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；
（三）稳健型：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；
（四）积极型：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；
（五）进取型：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。
第二条
对于基金投资人进行风险承受能力的调查，采用问卷调查的方式。问卷调查分为书面问卷调查和电子问卷调查两种方式。书面问卷调查由营业部通过柜台业务系统完成，并告知基金投资人风险承受能力评价结果；电子问卷调查由基金投资人通过网上交易系统自助完成，并可获知自身风险承受能力评价结果。
第三条对基金投资人风险承受能力评价的更新
（一）通过网站等适当途径定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查和评价；
（二）通过对基金投资人已有信息进行分析的方式更新评价。
基金销售适用性的匹配标准
广东三江联合投资对基金产品和基金投资人进行匹配的方法如下：
（一）保守型基金投资人对应低风险等级基金产品；
（二）谨慎型基金投资人对应低风险等级和较低风险等级基金产品；
（三）稳健型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级和中风险等级基金产品；
（四）积极型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级和较高风险等级基金产品；
（五）进取型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级、较高风险等级和高风险等级基金产品。
我司将对基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验，同时将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配，并提示相关风险。
本标准的最终解释权归广东三江联合投资有限公司所有。
证券投资者调查问卷
说明：以下问卷仅作参考使用，帮助投资者了解投资证券市场时可承受的风险大小及风险偏好，并非向投资者建议购买任何金融产品。敬请投资者应购买与自己风险承受能力相匹配的产品。
投资经
历□新开户，无投资经验（1分）□1-3年之间（2分）□3-5年之间（3分）□5年以上（4分）
投资知
识掌握程
度□缺乏基本常识（1分）□了解基本常识（2分）□具备一般专业知识（3分）□丰富专业知识（4分）
目前资产配置□全部为储蓄存款（1分）□主要为存款（2分）
□混合型（3分）□主要为股票和基金（4分）
投资目
标□保值，抵御通货膨胀（1分）
□在保值的基础上，实现财富稳健增长（2分）□承受一定风险，实现财富较快增长（3分）□承受较大风险，实现财富迅速增长（4分）
预期投资期限□少于1年（1分）□在1-3年之间（2分）□在3-5年之间（3分）□5年以上（4分）
亏损承受能力□10%以内亏损（1分）□20%以内亏损（2分）□30%以内亏损（3分）□30%以上亏损（4分）
投资品
种□债券（1分）□股票、基金（2分）□混合型（3分）□权证、创业板（4分）
投资依
据□根据基本面和技术面分析（4分）□根据专家意见（3分）□朋友推荐（2分）□其他（1分）
年龄□18-22岁（含）（2分）□23-35岁（含）（3分）□36-60岁（含）（4分）□60岁以上（1分）
金融类资产□30万元以下（1分）□30-50万（2分）□50-100万（3分）□100万元上（4分）
家庭人□4万元以下（1分）□4-7万（2分）
均年收
入
□7-10万（3分）□10万元以上（4分）
持股周
期□超短线，平均持股1-3天（4分）□短线，平均持股3-10天（3分）□中线，平均持股10-30天（2分）□长线，平均持股30天以上（1分）
投资风险的整体态度评分表
此表是根据您对上述问题回答的总分，这项评估可在一定程度上表明您在面对风险时具有的[一般]承受度。
分数风险属
性典型
分类
定义(可接受的情况界定)
12分-18分保守型
风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。
预期报酬率优于中长期存款利率（约3-
5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能。
19分-25分谨慎型
风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资。
26分-33分稳健型
风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者。
34分-41分积极型
偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大
，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益。投资创业板风险高，
请谨慎选择。
10万买基金一年赚多少42分-48分进取型
对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化
。投资创业板风险较高，请谨慎投资。
根据您所提供的回答，您的总分是（
）分。参照以上定义，您面对投资风险的一般承受度大致是：□保守型□谨慎型
□稳健型□积极型□进取型
如果您不同意这项结论，请将您认为更能描述您在面对风险的[一般]承受度的选项告诉我们。（请勾选出适当的项目）。这项记录将成为我们评估您对投资风险的[一般]承受度的依据。
如您属于保守型、谨慎型、稳健型风险属性的客户，我们诚恳地建议您不要参与权证、创业板等高风险投资产品，以上建议仅供您参考！
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