网上银行
对公业务操作手册
1客户登录功能描述
为企业客户提供我行网上银行服务功能。
1.1操作步骤
在电脑上插入我行UKEY系统自动显示衡水银行，选择企业 网上银行，输入UKEY的PIN码，进入企业网银登录界面，录入企业客户 号、用户名、密码、附加码后，点击登录。即可进入企业网银。
1.2注意事项
1、PIN码为UKEY的密码，是网银的安全设置。PIN码长度为4-16位, 可设置为纯数字、纯字母或数字和字母组合。
2、企业客户号是指该企业在我行开立任一账户时，对应的一个唯一的 号码即企业账号的前8位。
3、用户名是企业客户添加的企业操作员，用户名和密码保存在密码信 封。网银用户名长度为6-20位，可设置为纯数字、纯字母或数字和字母 组合。登录密码设置规则：由6-16位的大小写英文字母和数字组成，不 能使用纯数字或纯字母密码。
2账户查询余额查询
1.1.1能描述
查询企业在网上银行签约的所有活期存款的账户余额、可用余额、账 户状态和交易明细信息。
1.1.2操作步骤
点击“账户查询”一一〉“账户余额查询”，如果想查询各个账号的 明细，可以点击账号，进入“账户明细查询”，选择开始日期和截止日期 点击查询。该账号的交易明细就会显示。
1.1.3注意事项
■ ,1、法账方为已经注册的活期对公户。
2、账户交易明细查询日期范围为一个月。
2.2账户明细查询功能描述
查询企业在网上银行注册的账户交易明细信息，并且可以下载。
2.2.1操作步骤
点击“账户查询”一一〉“账户明细查询”一一〉选择账号一一〉选 择开始日期和截止日期一一〉点击查询。该账号的交易明细就会显示。
2.2.2注意事项
, ,1、法账H为已经注册的活期对公户。
2、账户交易明细查询日期范围为一个月。
3、交易明细查询是按日期从历史到近期显示，不显示对方账号和户资产负债查询
2.2.3功能描述客户登录企业网上银行，显示该企业所有的存款余额、贷款余额及资 产负债净值状况。
2.2.4操作步骤
点击“帐户查询”一一〉“资产负债查询”。
2.2.5注意事项
,・显示与业帚有的存款余额、贷款余额及资产负债净值状况。
2.3网银交易流水查询功能描述
查询企业在网上交易的流水，可以下载和查看交易的状态、交易类型、 交易时间、转入转出账号、户名、手续费等信息。
2.3.1操作步骤
点击“账户查询”一一〉“网银交易流水查询”一一〉选择交易类 型、交易状态、转出账号、开始日期和截止日期一一〉单击查询。
查询交易明细：单击流水号可以查询交易状态、交易时间、转入账 号、转入户名、转账金额、手续费等要素。
2.3.2注意事项
・ ・1、熊户至易明细查询日期范围为一个月。
2、交易流水查询是按日期从近期到历史显示，显示对方账号和户名。
2.4贷款账户查询功能描述
查询企业在我行开立的所有贷款账户信息。
2.4.1操作步骤点击“账户查询”一一〉“贷款账户查询”。
2.5退回交易查询功能描述
查询企业在网上交易的所有退回交易明细。
2.5.1操作步骤点击“账户查询”一一〉“退回交易查询”。
2.5.2注意事项
1、退回交易为企业的A操作员录入交易，B操作员在审核流程中退 回该交易，A在退回交易菜单中可以看到并重新录入该交易。
3转账汇款
3.1企业内部转账功能描述
完成同一企业在我行开立的账户之间的资金转账录入功能。
3.1.1操作步骤
点击“转账汇款”一一〉“企业内部转账”一一〉输入付款金额， 选择付款用途一一〉点击“提交”一一〉提示付款账号和金额一一〉点 击“确定”。
3.L3注意事项
1.企业内部转账为同一企业在本行开户且加挂到网银的账户之间划 转资金的功能。
2.点击“确定”时，此笔业务才会生效。
3.2行内转账.功能描述
完成向企业或个人账户的资金转账录入功能。
3.2.1操作步骤
点击“转账汇款”一一〉“行内转账”一一〉选择付款账户、输入付 款金额、收款人账号和名称（也可通过收款人名册选择）、付款用途一一〉 点击“提交”一一〉提示付款方和收款方相关信息一一〉点击“确认”。 注意事项
…1.彳三内转施是指企业在我行开立的账户之间划转资金的功能。
2.转账时验证收款人账号和户名，如果不符合，不允许“提交”此笔 交易。
9点击“确认”时，此笔业务才会生效。
3.3跨行转账功能描述
完成向企业或个人账户的资金跨行转账录入功能。
3 3 2操作步骤
,,点击“转账汇款”一一〉“跨行转账”一一〉选择付款账户、输入付款 金额、收款人账号和名称（也可通过收款人名册选择）、付款用途一一〉 点击“提交”一一〉提示付款方和收款方相关信息一一〉点击“确认”。 注意事项
-1..亍转旋是指企业向他行开户的银行卡、活期存折或对公账户划转 资金^的功能人、2.由与他行信息不共享，转账时不验证对方账户和户名。当对方账 号或户名不正确时，资金会自动返回付款账户。
1.1.1确认”时，此笔业务才会生效。
3.4行内批量转账功能描述
完成企业在行内的资金批量转账功能3・4・2 操作步骤
一依次点击转账汇款一＞行内批量转账，按下列步骤进行操作：
1、请先点击“下载模板”键，选择保存地址，保存“Batch”文件。
2、到保存的“Batch”文件，按照模板格式重新编写批量转账的信 息并保存。
3、回到“批量转账”页面，点击“浏览”键，选择已经编写好的能不能跨行转账“Batch” 文件。
4、注意：批量转账页面中填写的“总金额、总笔数”要与编写的模 板总金额、总笔数一致。
5、最后点击“提交”，批量转账完成。
3.4.3注意事项
''K符内足量转账笔数最少5笔，最多不限。
2、模板格式系统默认为文本格式。
3、转账时验证收款人账号和户名，如果收款人账号和户名不符，系 统会提示哪笔不符。
4、点击“确认”时，此笔业务才会生效。
3.5批量转账查询功能描述
完成企业的资金批量转账查询功能352操作步骤
点击“转账汇款”一一〉“行内批量转账查询”一一〉输入起始日期和 结束日期一一〉点击“查询”一一〉批量转账交易状态定时转账查询撤销
3.5.1功能描述
完成客户名下所有的定时业务的查询、撤销功能，可以进行明细查询。 362操作步骤
点击“转账汇款”一一〉“定时转账查询撤销”一一〉输入开始日期和 结束日期一一〉点击“查询”一一〉提示定时交易的详细信息363注意事项
定时转账撤销可以撤销任意一笔定时交易，但是已经过账务处理成功 的无法撤销。
4收款人名册管理功能描述
维护收款人信息。
4.1操作步骤
点击“收款人名册管理”一一〉点击“新增”一一〉选择收款人账 户类别、输入收款人账号和名称一一〉点击“提交”一一〉提示添加信 息5交易授权
5.1功能描述
根据企业设定的交易授权规则，授权员完成对交易的授权。
5.2操作步骤
点击“交易授权”一一〉显示需要授权的交易一一〉点击“同意”、 或“退回”一一〉该笔账务处理3注音事第
. 1、菱易援权是指企业客户提出需求根据各个级别不同，审核交易的金 额不同。
2、上级能审核下级交易。
6企业操作员管理密码修改
6.1.1功能描述
完成修改企业网上银行登录密码功能、查询该操作员权限和设置防伪 信息。
6.1.2操作步骤点击“企业操作员管理”一一〉“密码修改”一一〉输入旧密码一
-＞输入新密码一一〉输入确认密码（与新密码相同）点击“企业操作员管理”一一〉“防伪信息设置”一一〉输入信息
——〉点击“确认”一一〉提示用户名及防伪信息7留言簿
7.1留言板功能描述
完成企业网上留言功能。
7.1.1操作步骤点击“留言簿”一一〉“留言”一一〉输入留言相关信息一一〉点击
“提交”一一〉提示“你的留言已经收到”留言查询
7.1.2功能描述完成企业网上留言查询功能。
7.1.3操作步骤
点击“留言簿”一一〉“留言查询”一一〉输入相关信息一一〉点击 “查询”。